چطور در ETF سرمایه گذاری کنیم؟


یکه تازی متاورسی ها در بازار خونین رمز ارزها ؛ کدام پروژه بهتر است؟

ETF چیست ؟

ETF چیست

ETF چیست ؟ صندوق های قابل معامله ETF، نوعی صندوق های امنیتی است که شامل مجموعه ای از اوراق بهادار، مانند سهام است که اغلب شاخص های زیرین را ردیابی می کند. البته شما می توانید در هر بخش از صنعت سرمایه گذاری کنید و یا از استراتژی های مختلف استفاده کنید. ETF از بسیاری جهات شبیه به بودجه متقابل است. با این حال ETF در بورس کالا و معاملات سهام، در طول روز دقیقا مانند سهام های عادی معامله می شوند.

ETF می تواند انواع زیادی از سرمایه گذاری ها از جمله سهام، بورس کالا، اوراق قرضه و یا ترکیبی از انواع سرمایه گذاری را در خود جای دهد. صندوق های قابل معامله یا همان ETF نیز مانند سهام قابلیت نقد شوندگی سریع را دارد و به سهامداران این امکان را می دهد تا به راحتی خرید و فروش را انجام دهند.

حال که فهمیدیم ETF چیست ، به بررسی مزایای آن می پردازیم:

مزایای اصلی ETF

  • صندوق قابل معامله چطور در ETF سرمایه گذاری کنیم؟ در حقیقت یک سبد اوراق بهادار است که دقیقا مانند بورس در روز هایی که بورس فعالیت می کند، خرید و فروش می شود
  • قیمت سهم ETF در طور روز در حال نوسان است
  • ETF ها شامل انواع سرمایه گذاری ها از جمله سهام، کالاها یا اوراق قرضه هستند. برخی از این صندوق ها مخصوص به کشور خاصی هستند و اما برخی از صندوق ها بین المللی هستند
  • ETF ها بر خلاف سهام، در هنگام خرید کم هزینه تر هستند و کارگزار ها کمیسیون کمتری دریافت می کنند

ETF از زمانی که بازار بورس شروع به کار می کند، فعالیت خود را شروع می کند. قیمت سهام ETF با خرید و فروش سهام در بازار، در طور روز معاملاتی، تغییر خواهد کرد. یکی دیگر از مزایای صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله ETF این است که چند دارایی زیرین، از جمله سهام را در اختیار دارد. از آنجا که چندین دارایی مختلف در ETF وجود دارد، این صندوق ها به یک انتخاب محبوب در بین مردم تبدیل شده اند.

بیشتر بخوانید : حجم مبنا جیست ؟

یک ETF می تواند صد ها یا هزاران سهام در صنعت های مختلف داشته باشد و یا می تواند به یک صنعت یا بخش خاص اختصاص یابد. برخی از صندوق ها همان طور که قبلا نیز گفته شد بر روی پیشنهادات یک کشور خاص تمرکز دارند، در حالی که برخی دیگر از این صندوق ها چشم انداز جهانی دارد.

ETF چیست

انواع ETF

انواع مختلفی از ETF ها در اختیار سرمایه گذاران قرار دارد که می توانند برای کسب درآمد، سودآوری، افزایش قیمت و یا برای محافظت از سرمایه و جبران ریسک در سبد های سرمایه گذاری استفاده شوند. در زیر چندین نمونه از صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله را معرفی می کنیم.

  • ETF های اوراق قرضه، ممکن است شامل اوراق قرضه دولتی، اوراق بهادار شرکتی و اوراق بهادار دولتی و محلی باشد.
  • ETF صنعت، صنایع خاصی مانند فناوری، بانک ها و بخش نفت و گاز را ردیابی می کند.
  • ETF های کالا، در کالاهایی از جمله نفت خام یا طلا سرمایه گذاری می کنند.
  • ETF های ارزی روی ارز های خارجی مانند یورو یا دلار سرمایه گذاری می کنند.
  • ETF های معکوس با کوتاه کردن مدت فروش سهام ها، سعی در کسب سود از طریق کاهش سهام ها دارد. کوتاه کردن مدت فروش سهام، باعث کاهش ارزش سهام و خرید مجدد آن با قیمت کمتر می گردد.

سرمایه گذاران باید بدانند که بسیاری از ETF های معکوس، مانند برخی از ارز های معاملاتی مانند ETN، صندوق واقعی نیستند. ETN یک اوراق قرضه است اما مانند سهام معامله می شود و توسط یک صادر کننده مانند بانک حمایت می شود. قبل از سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله، حتما با کارگزار خود مشورت کنید تا مشخص شود آیا ETN مناسب سرمایه گذاری است یا خیر.

نحوه خرید و فروش ETF

ETF ها از طریق کارگزاران آنلاین و دلالان سنتی خرید و فروش می شوند. شما می توانید با مراجعه به کارگزار و یا به صورت آنلاین ETF را خرید و فروش کنید.

ETF چیست

مزایا و معایب ETF چیست ؟

ETF ها همان طور که قبلا نیز گفته شد، هزینه های کمتری نسبت به سهام عادی دارد. زیرا اگر یک سرمایه گذار بخواهد تمام سهام موجود در یک سبد ETF را بخرید، مبالغ بسیار بالایی نیاز خواهد داشت. همچنین در صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله، سرمایه گذار نیاز به انجام یک معامله برای فروش و یک معامله برای خرید دارد، که این امر موجب کمتر شدن کمیسیون های کارگزاری می شود. زیرا تنها معامله های خیلی کمی از طرف سرمایه گذار انجام می شود. همان طور که می دانید کارگزاران برای هر خرید و فروش سهام، کمیسیون دریافت می کنند. حتی برخی از کارگزاری ها خرید و فروش در صندوق های معاملاتی را با کمیسیون کمتری نسبت به بقیه کارگزاری ها ارائه می دهند که باعث کاهش بیشتر در هزینه های سرمایه گذاری می شود.

هزینه هایی که برای ETF باید سرمایه گذار بپردازد، هزینه های عملیاتی و مدیریت صندوق است. ETF ها از زمانی که شاخص بورس پیگیری می شود، هزینه های کمتری به خود اختصاص داده اند.

مزایای ETF چیست :

  • دسترسی آسان به بسیاری از سهام ها در صنایع مختلف
  • هزینه های کمتر برای مدیریت صندوق و کمیسیون های کارگزاری
  • مدیریت بهتر ریسک از طریق متنوع سازی سبد
  • ETF هایی نیز وجود دارند که بر روی صنایع هدفمند متمرکز هستند

معایب ETF چیست :

  • ETF هایی که مدیریت فعال دارند، هزینه بالاتری نیز دارند
  • ETF های متمرکز بر روی یک صنعت، تنوع سبد را محدود می کنند
  • کمبود نقدینگی در این صندوق ها مانع از معاملات است

ETF ها با مدیریت فعال

ETF هایی با مدیریت فعال وجود دارند، که مدیران پرتفوی، بیشتر در خرید و فروش سهام شرکت ها و تغییر سهام صندوق مشارکت دارند. به طور معمول صندوقی که به صورت فعالانه مدیریت می شود، نسبت به صندوقی که منفعل است، هزینه های بیشتری دریافت می کند. بسیار مهم است که سرمایه گذاران از قبل تعیین کنند که می خواهند صندوقی که در آن سرمایه گذاری می کنند، به چه صورت مدیریت شود. برای این کار می توانید هزینه های بالای صندوق های با مدیریت فعال و بازده سود هر صندوق را بررسی کنید و اطمینان حاصل کنید که چه صندوق برای سرمایه گذاری بهتر است.

بیشتر بخوانید : نکاتی در مورد سرمایه گذاری

ETF های سهام های فهرست شده

در این صندوق ها سهام های ETF نمایه سازی شده و در اختیار سرمایه گذاران قرار می گیرد. تنوع در این صندوق ها نسبت به صندوق های دیگر، بیشتر است. برخی از صندوق ها تمرکز بیشتری بر یک صنعت خاص دارند و یا دارای سهامداران کمتری هستند که میزان بازده سود نیز در آن ها به رشد یک صنعت خاص بستگی دارد.

سود سهام و ETF چیست ؟

در حالی که قیمت ETF ها با افزایش و یا کاهش قیمت سهام، بالا و پایین می شود، این امکان را به سرمایه گذاران می دهد که از شرکت هایی که سود سهام را پرداخت می کنند، نیز سود دریافت کنند. سود سهام بخشی از درآمد اختصاص یافته یا پرداخت شده، توسط شرکت ها به سرمایه گذاران برای نگهداری سهام خود است. سهامداران ETF این حق را دارند که بخشی از سود سهام خود را برداشت کنند یا در صورت انحلال صندوق، ارزش باقی مانده سهام ها را به دست آورند.

ETF و مالیات

ETF نسبت به صندوق متقابل از نظر مالیاتی کارآمدتر هستند زیرا بیشتر خرید و فروش ها از طریق کارگزاری صورت می گیرد و اسپانسر ETF نیازی به بازپرداخت سهام ندارد. هر بار که یک سرمایه گذار تمایل به فروش سهام داشته باشد یا هر بار که یک سرمایه گذار مایل به خرید سهام است، می تواند سهام جدیدی صادر کند. بازپرداخت سهام یک صندوق می تواند بدهی مالیاتی را در پی داشته باشد، بنابراین لیست سهام در بورس می تواند هزینه های مالیاتی را پایین نگه دارد. در مورد صندوق متقابل، هر بار که یک سرمایه گذار سهام خود را بفروشد، آن را به صندوق می فروشد و می تواند بدهی مالیاتی ایجاد کند که باید توسط سهامداران صندوق پرداخت شود.

تأثیر بازار بر ETF چیست ؟

از آنجا که ETF ها به طور فزاینده ای در بین سرمایه گذاران رواج یافته اند، صندوق های بیشتری فعالیت خود را شروع کرده اند که همین باعث می شود تا حجم معاملات در یک صندوق پایین تر بیایید و این موضوع می تواند باعث شود که سرمایه گذاران نتوانند سهام ETF را با حجم و قیمت کمتر خرید و فروش کنند.

نگرانی هایی نیز در مورد نفوذ ETF ها در بازار وجود دارد . اینکه آیا این تقاضا برای صندوق ها می تواند ارزش سهام های عادی را پایین بیاورد و حباب های شکننده ای ایجاد کند. برخی از ETF ها به مدل های کاری متکی هستند که در شرایط مختلف بازار آزمایش نشده است و می تواند منجر به بروز سقوط های شدید در بازار شود که تاثیر منفی بر ثبات بازار دارد. از زمان بحران مالی ، ETF نقش مهمی در بحران های ناخواسته بازار و بی ثباتی ایفا کرده اند. مشکلات موجود در ETF ها عامل اصلی افت بازار در سال های 2010، 2015 و 2018 بوده است.

چطور در ETF سرمایه گذاری کنیم ؟

اگر قبلا در بازار بورس سرمایه گذاری نکرده اید، باید ابتدا از یک کارگزاری مطمئن کد بورسی دریافت کنید.

باید در مورد ETF که می خواهید در آن سرمایه گذاری کنید، خوب تحقیق کنید و بهترین صندوق را انتخاب نمایید. برای این کار می توانید از افراد آگاه مشاوره بگیرید .

حال باید به صورت آنلاین در کارگزاری مورد نظر سفارش خرید صندوق را ثبت کنید.

حال شما یک سرمایه گذار هستید که می توانید به راحتی هر زمان که نیاز بود، سهام خود را به فروش برسانید.

چگونه در بهترین بازار مالی سرمایه گذاری کنیم ؟

بازارهای مختلفی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد و اگر شما بدون کسب دانش لازم وارد این بازارها شوید نمی‌توانید در آن‌ها موفق شوید. همانطور که می دانید بعضی از این بازار ها مانند ارز دیجیتال نیازمند دانش تخصصی است و لازم است شما حتما زیر نظر یک استاد حرفه ای آموزش ارز دیجیتال را بیاموزید. چون معامله‌گری در بازارهای مالی جزو سخت‌ترین مشاغل دنیا است اما برای هر کار سخت، یک روش آسان برای انجام آن وجود دارد. افرادی که به‌تازگی با بازارهای مالی آشنا می‌شوند، به فکر درآمد میلیاردی از آن هستند و از هر روشی که پیش پای آن‌ها قرار بگیرد استفاده می‌کنند که متأسفانه در اکثر مواقع باعث ضرر آن‌ها می‌شود. چون استراتژی معاملاتی خاصی ندارند و با روانشناسی بازار آشنایی ندارند.

چطور سیگنال ارز دیجیتال را دریافت کنیم

شاید بهترین کار برای دریافت سیگنال ارز دیجیتال در زمانی که مبتدی هستید قرار گرفتن در کنار افراد حرفه ای تر است تا بتوانیم از روند معامله گری آن ها یاد بگیریم.

با پول بسیار اندک وارد معامله شوید

برای کسب درآمد در بازارهای مالی باید ریسک کنید اما این ریسک هیچ‌گاه به صفر نمی‌رسد، دلیل هم مشخص است، جذابیت بازارهای مالی و شغل معامله‌گری به اندازه‌ای بالا است که هر فردی به راحتی می‌تواند در این چاه بیافتند. مشکلی که خیلی از افراد در بحث معامله‌گری با آن دست‌وپنجه نرم می‌کنند، این است که بلافاصله پس از یادگیری روش‌های تحلیلی و استراتژی‌های معاملاتی، سریعاً به سراغ افتتاح حساب در یک کارگزاری فارکس یا کارگزاری بورس می‌روند، تمام سرمایه خود را روی حساب معاملاتی خود شارژ می‌کنند و سپس در عرض یک چشم به‌هم زدن یک تصمیم معاملاتی اشتباه می‌گیرند و سرمایه خود را تباه می‌کنند. و این در حالی است که هیچ گونه دانشی از میزان ریسک و مدیریت سرمایه را هم نمی دانند.

ریسک خود را مدیریت کنید.

برای بقا در این بازار مدیریت ریسک حرف اول را می‌زند. تکنیک‌های مختلف مدیریت ریسک مانند Stop-loss به شما این امکان را می‌دهد تا میزان ریسک را در هر معامله محدود کنید. تکنیک دوم این است که اگر در سه معامله متوالی متحمل ضرر شدید برای مدتی از معامله کردن دست بکشید.

در سرمایه خود تنوع ایجاد کنید.

تنوع ایجاد کردن کلید اصلی در دنیای تجارت رمز ارزها است. گسترش سرمایه‌گذاری در انواع مختلف ارز دیجیتال به شما در موفقیت کمک می‌کند. تمام سرمایه و معاملات خود را در یک نوع ارز دیجیتال محدود نکنید. چراکه در غیر این صورت سقوط ارزش یکی از رمز ارزها، تمام دارایی شما به خطر می‌افتد.

بدون تحقیق رمز ارز نخرید.

قبل از خرید یک نوع رمز ارز خاص باید تمام اطلاعات ممکن درباره آن را جمع‌آوری کنید. برای مثال: هدف آن رمزارز خاص چیست؟ چه کسی و یا چه کسانی پشت آن هستند؟ بدون دانستن جزئیات رمز ارزی را خریداری نکنید.

انواع مختلف ارزهای چطور در ETF سرمایه گذاری کنیم؟ دیجیتال

بیت کوین محبوب ترین و بزرگترین ارز دیجیتال از نظر ارزش بازار است . اما یک سبد سرمایه گذاری متعادل شامل مجموعه ای از ارزهای مختلف برای کاهش ریسک کلی خواهد بود. بیایید برخی از انواع مختلف ارزها را بررسی کنیم.

استیبل کوین ها

استیبل کوین ها تلاش می کنند یک یا چند دارایی اساسی مانند ارزهای محلی تایید شده یا فلزات گرانبها را ردیابی کنند. به عنوان مثال، BUSD به دلار آمریکا متصل است و ذخیره ای از دلار آمریکا را برای ارزهای BUSD در نسبت 1:1 نگه می دارد. سکه طلای پکس (PAXG) از همین سیستم استفاده می‌کند، اما قیمت یک سکه به قیمت یک اونس طلای خالص ذخیره می‌شود. در حالی که استیبل کوین‌ها لزوماً بازدهی زیادی را ارائه نمی‌کنند، اما مطابق با نام خود عمل می‌کنند و به شما ثبات می‌دهند.

بازار ارزهای دیجیتال بی ثبات است، بنابراین داشتن دارایی هایی در سبد سرمایه گذاری خود که ارزش خود را حفظ می کند مفید است. و اگر استیبل کوین به دارایی خارج از سیستم کریپتوکارنسی متصل شود، قیمت آن نباید تحت تاثیر افت بازار کریپتو قرار گیرد. و اگر می‌خواهید توکن‌ها را از یک ارز یا پروژه منتقل کنید، می‌توانید به سرعت آن‌ها را به یک ارز ثابت با پشتیبانی USD مانند BUSD تبدیل کنید تا درآمد خود را حفظ کنید. تبدیل دارایی های دیجیتال به ارز محلی تایید شده فرآیندی بسیار طولانی تر از تبدیل آنها به ارزهای پایدار است.

محصولات مالی ارزهای دیجیتال

یک سبد سرمایه گذاری می تواند بیشتر از ارزهای دیجیتال مختلف باشد، زیرا محصولات مالی برای ارزهای دیجیتال نیز می توانند به شما کمک کنند تا سبد سرمایه گذاری خود را به میزان بیشتری توزیع کنید. این بیشتر شبیه سرمایه گذاری در اوراق قرضه دولتی، ETF یا صندوق های سرمایه گذاری مشترک است، نه صرفاً مالکیت سهام. شما می توانید چطور در ETF سرمایه گذاری کنیم؟ روی تعداد زیادی محصول در بلاک چین های مختلف و برنامه های غیرمتمرکز سرمایه گذاری کنید.

چگونه یک سبد سرمایه گذاری متعادل برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال بسازیم
هر سرمایه‌گذار یا معامله‌گر ایده‌های خاص خود را برای یک سبد سرمایه‌گذاری متعادل در ارزهای دیجیتال دارد. اما در اینجا چند قانون کلی وجود دارد که باید در نظر داشت:

۱. پرتفوی خود را بین سرمایه گذاری های با ریسک بالا، متوسط ​​و کم تقسیم کنید و برای هر کدام سهم مناسبی را اختصاص دهید. پورتفولیوی سرمایه گذاری که دارای سهم عظیمی از سرمایه گذاری های پرریسک است، قطعاً متعادل نیست، زیرا می تواند سود زیادی برای شما به ارمغان بیاورد، اما همچنین می تواند ضررهای زیادی را برای شما به همراه داشته باشد. بهترین مسیر برای شما با تمایل شما به ریسک تعیین می شود، اما در هر صورت باید سرمایه گذاری ها را با سطوح مختلف ریسک ترکیب کنید.

۲. برای تامین نقدینگی لازم سبد سرمایه گذاری خود، مقداری استیبل کوین نگه دارید. استیبل کوین‌ها کلید بسیاری از پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز هستند و می‌توانند به شما در کسب سود یا خروج سریع و آسان از تراکنش کمک کنند.

۳. در صورت لزوم سبد سرمایه گذاری خود را مجدداً متعادل کنید. بازار ارزهای دیجیتال به شدت بی ثبات است و شما باید تصمیمات خود را بر اساس وضعیت فعلی تغییر دهید.

چطور از ETF ها در سبد سهام خود استفاده کنیم؟

استفاده از etf در سبد سهام

صندوق‌های قابل معامله یا همان ETF ها نوعی نوآوری در سرمایه‌گذاری هستند. این صندوق‌های سرمایه‌گذاری ترکیبی از بهترین ویژگی‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترکِ شاخص‌محور با انعطاف‌پذیری اوراق بهادار هستند. ETF ها تنوع، نسبت پایین‌تر هزینه‌ها و مالیات بهینه را در قالب یک سرمایه‌گذاری منعطف به سبد سهام سرمایه‌گذاران ارائه می‌کنند. چنین سرمایه‌گذاری‌ای می‌توانند با بسیاری از اهداف سرمایه‌گذاران سازگار شود.

با این حال، برای کسب مزایای واقعی چطور در ETF سرمایه گذاری کنیم؟ سرمایه‌گذاری در صندوق‌های قابل معامله باید از آن‌ها به صورت استراتژیک در سبد سهام خود استفاده کنید. در ادامه این مطلب چهار روش برای استفاده از ETF ها در سبد سهام پیشنهاد شده است. با استفاده از این روش‌ها می‌توانید بهره‌برداری مناسبی از امکانات این صندوق‌ها در پرتفوی خود داشته باشید. خواندن مقاله «صندوق قابل معامله؛ مالکیت دارایی‌های متنوع با ریسک کمتر» در درک بهتر ادامه این مقاله به شما کمک می‌کند.

۱.سرمایه‌گذاری مبتنی بر شاخص با صندوق‌های قابل معامله

از دیدگاه استراتژیک، اولین و بارزترین کاربرد ETF ها استفاده از آن‌ها به عنوان ابزاری برای سرمایه‌گذاری در شاخص‌هایی است که سهام شرکت‌ها از هر ابعادی را شامل می‌شوند. ETF هایی وجود دارند که بر محور شاخص‌هایی مانند اس‌اندپی ۵۰۰ (S&P 500)، نزدک-۱۰۰ (NASDAQ-100)، میانگین صنعتی داو جونز (Dow Jones Industrial Average) و هر شاخص عمده دیگر بازار سهام هستند.

در سوی دیگر، نوع دیگری از صندوق‌های قابل معامله وجود دارند که اوراق دارای درآمد ثابت را محور خود قرار داده‌اند. این ETF ها شاخص‌های گوناگون اوراق بدهی کوتاه‌مدت و بلندمدتی از جمله خزانه‌داری ۱ تا ۳ ساله لمان (Lehman 1-3 Year Treasury)، خزانه‌داری ۲۰ ساله لمان (the Lehman 20-Year Treasury) و شاخص اوراق قرضه کل لمان (Lehman Aggregate Bond Index) را پیگیری می‌کنند.

با استفاده از ETF ها برای تحت پوشش قرار دادن بخش‌های عمده بازار، می‌توان سریع و آسان یک سبد سهام کم هزینه و متنوع را جمع‌آوری کرد. تنها با استفاده از دو یا سه ETF می‌توان سبد سهامی را ایجاد کرد که تقریبا تمام بازار سهام و بخش عمده‌ای از بازار اوراق دارای درآمد ثابت را پوشش دهد.

به محض خرید این صندوق‌های قابل معامله، می‎توان استراتژی «خرید و نگهداری» را پیش گرفت و سبد سهام همسو با پایه خود (یعنی شاخصی که آن را دنبال می‌کند) حرکت ‌خواهد کرد.چطور در ETF سرمایه گذاری کنیم؟

۲.مدیریت فعال سبد سهام بلندمدت‌تر با ETF ها

با استفاده از روشی مشابه، می‌توان سبد سهامی متنوع ایجاد کرد اما به جای خرید و نگهداری و پیگیری شاخص‌های عمده که همان مدیریت غیرفعال یا سرمایه‌گذاری منفعل است، از استراتژی مدیریت فعال استفاده کرد.

با این که ETF ها، صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر شاخص هستند و به عبارتی هیچ مدیریت فعالی از طرف مدیر مالی ناظر بر سبد سهام آن‌ها وجود ندارد، این مساله سرمایه‌گذاران را از مدیریت فعال دارایی‌هایشان در صندوق بازنمی‌دارد. به عنوان مثال، فرض کنید که به باور شما، اوراق قرضه کوتاه مدت رشدی شارپی خواهند داشت. در این صورت شما می‌توانید اوراق خود را در بازار اوراق قرضه به فروش برسانید و در عوض ETF ‌ای را خریداری کنید که بر سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت متمرکز شده است. همچنین می‌توانید از همین روش برای انتظارات مالی خود در زمینه سهام نیز استفاده کنید.

البته شاخص‌های اصلی بازار تنها نشان‌دهنده بخشی از فرصت‌های سرمایه‌گذاری متعددی هستند که صندوق‌های قابل معامله فراهم می‌کنند. اگر هم‌اکنون بخش اصلی سبد سهام خود را تشکیل داده‌اید، می‌توانید دارایی‌های اصلی خود را با ETF های تخصصی‌تر تقویت کنند؛ ETF هایی که امکان ورود به مجموعه گسترده‌ای از شرکت‌هایی دارای سرمایه کوچک، بخش‌های مختلف اقتصادی (یا همان صنایع)، کالاها، بازارهای بین‌المللی، بازارهای نوظهور و سایر فرصت‌های سرمایه‌گذاری را فراهم می‌کنند.

در این میان ETFهایی نیز وجود دارد که شاخص بخش خاصی از بازار را پیگیری می‌کنند. از جمله این بخش‌ها می‌توان به بیوتکنولوژی، بهداشت و درمان، شرکت‌های سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات (REITs)، طلا، شاخص بورس ژاپن، شاخص بورس اسپانیا و سایر شاخص‌ها اشاره کرد.

با افزودن پوزیشن‌های کوچک از این صندوق‌ها به دارایی‌های خود، می‌توان مکمل موثرتری را به سبد سهام خود اضافه کرد. همانطور که پیشتر گفتیم، می‌توان از استراتژی خرید و نگهداری برای ایجاد یک سبد سهام بلند‌مدت استفاده کرد اما همچنین می‌توان شیوه‌های معامله فعال بیشتری را نیز به کار گرفت.

به عنوان مثال، اگر فکر می‌کنید شرکت‌های سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات قرار است افت کنند و طلا افزایش در آستانه رشد است، می‌توانید در هر زمانی از جلسه معاملاتی از پوزیشن خود در شرکت‌های سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات خارج شوید و به طلا ورود کنید.

۳.تجارت فعال با ETF ها

اگر مدیریت فعالانه یک سبد سهام بلند مدت باب میل شما نیست، احتمالا ETF ها به مذاق شما خوش آیند. سرمایه‌گذاران بلندمدت ممکن است از استراتژی‌های فعال و معاملات روزانه اجتناب کنند. اما اگر به دنبال راهی برای ورود و خروج مکرر از بازارها یا صنایع هستید، ETF ها بهترین سازوکار را برای این منظور دارند. از آن جا که صندوق‌های قابل معامله مانند سهام و اوراق بدهی طی ساعات معاملاتی معاملات خود را انجام می‌دهند، می‌توانند به سرعت در واکنش به تحولات بازار خرید و فروش شوند. این صندوق‌ها همچنین بر خلاف بسیاری از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، جریمه‌ای برای فروش‌ واحدها زودتر از یک بازه زمانی مشخص اعمال نمی‌کنند.

درست است که باید برای هر بار معامله ETF ها کمیسیون پرداخت کرد. اما اگر ارزش دلاری معامله به اندازه کافی بالا باشد، میزان کمیسیون برای معامله‌گر ناچیز خواهد بود.

همچنین از آنجا که ETF ها طی ساعات معاملاتی معامله می‌شوند، می‌توان با آن‌ها نوسان‌گیری کرد. علاوه بر این می‌توان این صندوق‌ها را برای پوشش ریسک به کار گرفت و با اعتباری کارگزاری‌ها خرید.

هر استراتژی‌ای که با سهام و اوراق بدهی انجام می‌شود، با ETF ها نیز قابل انجام است. اما به جای معامله سهام یا اوراق قرضه صادر شده توسط یک شرکت واحد، شما با کل بازار یا بخشی از بازار تجارت می‌کنید.

بیشتر بخوانید

۴.سرمایه‌گذاری با مدیریت حرفه‌ای غیرمستقیم در ETF ها

برای سرمایه‌گذارانی که سرمایه‌گذاری مبتنی بر کارمزد را به سرمایه‌گذاری مبتنی بر کمیسیون ترجیح می‌دهند، ETF ها می‌توانند گزینه مناسبی باشند. زیرا این صندوق‌ها نیز یکی از جمله فرصت‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر کارمزد هستند. مشتقات دارای مدیریت حرفه‌ای غیرمستقیم ETF ها هنوز مراحل ابتدایی را می‌گذرانند، اما مطمئنا در آینده نزدیک مشتقات بیشتری از این دست ایجاد خواهند شد.

جمع‌بندی

در مجموع، ETF ها چارچوبی مناسب، مقرون به صرفه، بهینه در زمینه مالیات و انعطاف‌پذیر هستند. فهم و استفاده از آن‌ها آسان است و با چنان سرعتی در حال محبوب شدن هستند که برخی از کارشناسان پیش‌بینی کرده‌اند، روزی ETF ها از محبوبیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک پیشی خواهند گرفت. اگر ETF ها هنوز جایی در سبد سهام شما پیدا نکرده‌اند، به احتمال زیاد در آینده این اتفاق خواهد افتاد و این صندوق‌ها جای خود را در پرتفوی شما باز خواهند کرد.

تمام آنچه باید درباره ETF بدانید

تمام آنچه باید درباره ETF بدانید

تهران- ایرناپلاس- دولت در ادامه واگذاری‌ سهام شرکت‌های خود، صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله‌ یا ETF به ارزش بیش از ۱۶ هزار میلیارد تومان را به بورس عرضه خواهد کرد که سهام آن، ترکیبی از سه بانک و دو شرکت بیمه‌ای است. در این گزارش با ETF و نحوه سرمایه‌گذاری در آن آشنا می‌شوید.

بورس تهران در سال جدید میزبان شرکت‌های دولتی زیادی خواهد بود. عرضه اولیه صبا و شستا در دو ماه ابتدایی سال و نیز صندوقی از سهام شرکت‌های دولتی که احتمالاً هفته آینده عرضه خواهد شد، نشان از توجه ویژه دولت به بازار سهام دارد؛ توجهی که گاهی گفته می‌شود دلیل آن می‌تواند جبران بخشی از کسری بودجه سال جاری باشد. دلیل این استقبال چه تنوع‌ و عمق‌بخشی به بازار و چه جبران کسری بودجه باشد، در دستور کار قرار گرفته و حتی افراد ناآشنا با بازار سهام را به سرمایه‌گذاری تشویق می‌کند. ایرناپلاس در این گزارش، جدیدترین عرضه دولتی آتی را که این روزها با نام ETF از آن یاد می‌شود، بررسی کرده است.

روز شنبه فرهاد دژپسند، وزیر اقتصاد از صدور آگهی اولین عرضه سهام‌ بنگاه‌های دولتی در بورس خبر داد. این عرضه در قالب یک صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله و به ارزش ۱۶ هزار و ۵۰۰ میلیارد تومان خواهد بود. صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله یا ETF که از سرواژه‌های عبارت انگلیسی آن یعنی Exchange Traded Fund گرفته شده تقریباً مشابه صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک است.

صندوق‌ سرمایه‌گذاری مشترک چیست؟

شما به‌عنوان یک سرمایه‌گذار می‌توانید از مسیرهای متفاوتی در بورس فعالیت کنید. اگر دانش کافی و زمان مناسب داشته باشید، می‌توانید از ساعت ۹ تا ۱۲:۳۰ روبه‌روی تابلوی بورس بنشینید و سهم‌های موردنظر خود را بخرید و بفروشید. بعضی‌ها ممکن است با دیدن اعداد و ارقام سبز و قرمز این بازار و جزئیات زیاد آن یا نداشتن زمان یا دانش کافی از همان ابتدا و قبل از آشنا شدن با صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، از بورس بترسند و با آن خداحافظی کنند.

صندوق‌های سرمایه‎گذاری مشترک روشی برای ورود غیر حرفه‌ای‌ها و افرادی هستند که ترجیح می‌دهند مدیریت سرمایه خود در بازار سهام را به یک گروه حرفه‌ای بسپارند. صندوق‌ها توسط متخصصان بازار سرمایه و با تشکیل سبد متنوعی از انواع سهام و اوراق بهادار فعالیت می‌کنند و سروکله زدن با تابلوی بورس را به‌جای شما به عهده می‌گیرند.

صندوقی برای ریسک‌گریزها

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک انواع مختلفی دارند. «صندوق با درآمد ثابت»، یکی از آنهاست. این صندوق‌ها ضامن اصل مبلغ سرمایه‌گذاری و سود افراد هستند. حداقل ۷۰ درصد دارایی یک صندوق با درآمد ثابت، از اوراق مشارکت بانکی یا اوراق خزانه که درآمد ثابتی دارند، تشکیل می‌شود و همان‌طور که از نام آن مشخص است، درآمد ثابتی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند. با توجه به ترکیب دارایی‌های این نوع از صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توان گفت ریسک پایینی دارند و در نتیجه می‌توانند گزینه خوبی برای افراد ریسک‌گریز باشند.چطور در ETF سرمایه گذاری کنیم؟

بازدهی بالاتر در مقابل ریسک بیشتر

«صندوق سهام» یکی دیگر از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. بخش عمده دارایی صندوق سهام یعنی ۷۰ درصد آن از سهام شرکت‌های بورسی تشکیل شده است پس نمی‌تواند درآمد ثابتی به سرمایه‌گذاران پیشنهاد دهد، اما ممکن است بازدهی بیشتری از صندوق‌های با درآمد ثابت را برای سرمایه‌گذاران خود به همراه داشته باشد. با این حال، این صندوق‌ها به دلیل ترکیب دارایی‌های خود، ریسک بالاتری را نیز به سهامداران متحمل می‌کنند.

صندوق میانه‌روهای بورس

اگر انتظار شما از بورس، بازدهی بیشتری نسبت به صندوق با درآمد ثابت و ریسک کمتری نسبت به صندوق سهام است، می‌توانید سرمایه‌گذاری در «صندوق مختلط» را تجربه کنید. نسبت دارایی‌ سهام و اوراق با درآمد ثابت صندوق‌های مختلط ممکن است در طول زمان تغییر یابد، اما عمدتاً این نسبت حداقل ۴۰ درصد و حداکثر ۶۰ درصد سهام است و مابقی شامل اوراق با درآمد ثابت است.

بساز و بفروش‌های بورسی

یکی دیگر از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک در بورس تهران، «صندوق زمین و ساختمان» است که هدف از تأسیس آن، تأمین سرمایه پروژه‌های ساختمانی است. این صندوق‌ها مبالغ سهامداران را در چطور در ETF سرمایه گذاری کنیم؟ چطور در ETF سرمایه گذاری کنیم؟ اختیار انبوه‌سازان قرار می‌دهند تا پروژه‌های ساخت‌وساز خود را انجام دهند. انبوه‌ساز بعد از پیش‌فروش یا فروش واحدهای ساخته‌ شده، سود به‌دست آمده را بین سهامداران تقسیم می‌کند. گواهی سرمایه‌گذاری در این نوع صندوق‌ها در فرابورس نیز قابل معامله است و سهامداران می‌توانند با معامله این گواهی‌ها نیز سود کسب کنند.

تفاوت ETFها با صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک

ETFها یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله، از نظر ساختاری مانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک هستند و ترکیب آنها مجموعه‌ای از سهم‌های متنوع است، اما نقدشوندگی بالاتری نسبت به صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک دارند؛ یعنی راحت‌تر معامله شده و سریع‌تر به پول تبدیل می‌شوند. ارزش خالص دارایی‌ها و قیمت صندوق‌های‌ سرمایه‌گذاری مشترک در پایان روز محاسبه می‌شود و بعد از این محاسبات، قابل خرید و فروش هستند، اما EFTها این محدودیت را ندارند و مانند سایر سهم‌ها در طول روز قابل معاملاتی هستند.

ترکیب ETF دولت

بر اساس آنچه علیرضا صالح، رئیس سازمان خصوصی‌سازی گفته است، دولت در عرضه‌ای که احتمالاً هفته آینده در بورس صورت می‌گیرد، سهم خود از بانک‌های صادرات، تجارت و ملت و همچنین شرکت‌های بیمه البرز و بیمه اتکایی امین در قالب صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله به بورس می‌آورد. پس این صندوق از نظر ترکیب، تا حدودی مشابه «صندوق سهام» خواهد بود.

نحوه سرمایه‌گذاری در ETF دولت

به‌طور کلی، برای سرمایه‌گذاری در بورس، لازم است در سامانه سجام یا سامانه جامع اطلاعات مشتریان ثبت‌نام کنید و بعد با کد رهگیری که از سامانه دریافت می‌کنید، برای احراز هویت به دفاتر پیشخوان مراجعه چطور در ETF سرمایه گذاری کنیم؟ کنید. علاوه بر این، لازم است با ثبت نام در یک کارگزاری، کد بورسی دریافت کنید تا به‌وسیله آن بتوانید وارد سامانه معاملات شوید و خرید و فروش سهام را آغاز کنید. با این حال، رئیس سازمان خصوصی‌سازی گفته افراد بدون داشتن کد بورسی و صرفاً با کد ملی می‌توانند ثبت سفارش انجام دهند و در این عرضه اولیه شرکت کنند.

صندوق دولت چند؟

هر فرد می‌تواند تا سقف دو میلیون تومان از واحدهای این صندوق ETF را خریداری کند. رئیس سازمان خصوصی‌سازی گفته ارزش هر واحد این صندوق، ۱۰ هزار تومان است و دولت تخفیف ۲۰ درصدی برای خرید آن در نظر گرفته است.

در ETF شرکت‌های دولتی سرمایه‌گذاری کنیم؟

قیمت تعیین‌شده ۱۰ هزار تومانی برای واحدها این صندوق سرمایه‌گذاری ممکن است سؤال‌هایی را برای سرمایه‌گذاری در این صندوق ایجاد کند. ترکیب سبد این صندوق از بین بانک‌ها و شرکت‌های بیمه‌ای پذیرفته شده در بورس تشکیل شده و دولت سهم خود از این نهادهای مالی را عرضه می‌کند. در نتیجه می‌توان گفت قیمت هر واحد این صندوق، وابسته به قیمت روز سهم‌های آن در بازار است و باید دید این قیمت ۱۰ هزار تومانی تا چه میزان به واقعیت‌های بازار نزدیک است.

نکته دیگر درباره مدیریت این صندوق است. مطالعات نشان می‌دهد عوامل مدیریتی تأثیر مستقیمی بر بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارند و انتظار می‌رود مدیریت این صندوق به‌گونه‌ای عمل کند که سهامداران بازدهی قابل قبولی از سرمایه‌گذاری خود کسب کنند.

متاورس : 4 راه برای سرمایه گذاری در آینده چطور در ETF سرمایه گذاری کنیم؟ مجازی

سرمایه گذاری در Metaverse

یکه تازی متاورسی ها در بازار خونین رمز ارزها ؛ کدام پروژه بهتر است؟

ارزروز: در حالی که اصطلاح metaverse برای بسیاری از افراد جدید به نظر می‌رسد، در واقع بیش از سه دهه است که استفاده می‌شود. با این حال، اخیراً با شروع به کار پروژه های جدید، محبوبیت آن افزایش یافته است.

علاقه‌مندان کتاب‌های محبوب مانند سقوط برفی توسط نیل استفنسون یا فیلم هایی مانند Ready Player One یا The Matrix، می‌دانند که متاورس مفهوم جدیدی نیست. این موضوع ده‌ها سال است که در داستان های علمی تخیلی مورد توجه قرار گرفته است. اما به زودی، متاورس صرفاً در فیلم‌ها و کتاب های علمی تخیلی ارجاع داده نمی شود. متاورس در راه است و هدفش واقعی شدن است.

اما، متاورس دقیقاً چیست؟ اکنون چگونه است و در چند سال آینده چگونه خواهد بود؟ سرمایه گذاران علاقه مند چگونه می‌توانند سرمایه گذاری در متاورس را شروع کنند؟

در این راهنما، ما در مورد متاورس صحبت می‌کنیم و با روشهای سرمایه گذاری آشنا خواهید شد.

شیرجه به دنیای متاورس

metaverse مرحله بعدی اینترنت فرض می‌شود. در این دنیا ادغام واقعیت مجازی (VR)، واقعیت افزوده (AR) و واقعیت توسعه یافته (XR) با دنیای واقعی را شاهد خواهیم بود.

به عبارت ساده تر، متاورس را می‌توان مجموعه ای از جهان های مجازی دانست که به هم مرتبط هستند. درست مانند این که شبکه جهانی وب پیوندی از وب سایت های متصل است.

اصطلاح metaverse ترکیبی از پیشوند meta، به معنای فراتر و vers همانند univers و به معنای جهان است.

متاورس ممکن است دنیای را از آنچه که امروز هست تغییر دهد. البته با ارائه یک واقعیت دیجیتالی که در آن انسانها قادر به زندگی، کار و بازی هستند. انتظار می‌رود که جانشین اینترنت تلفن همراه باشد، همانطور که قرار است وب 3.0 جانشین وب 2.0 شود.

امروزه بازی هایی مانند Fortnite، Roblox و Second Life بیشترین شباهت را به metaverse دارند.

هنگامی متاورس نهایتا راه اندازی شود، فراتر از آنچه امروز هست خواهد بود. metaverse پس از توسعه کامل دارای سه جنبه اصلی است:

  • قابلیت همکاری
  • حضور
  • و استانداردسازی

انسانها عملاً در کنار دیگران حضور خواهند داشت و توانایی حرکت بین فضاهای مجازی با استفاده از آواتارها و سایر موارد دیجیتالی را خواهند داشت. و به جای ارزهای فیات، مردم احتمالاً از ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین و اتریوم برای پرداخت استفاده می‌کنند.

انتظار می‌رود که متاورس تقریباً در هر صنعتی دگرگون شود و بیشمار فرصت های تجاری جدید ایجاد کند. در نتیجه، می‌تواند به یک منطقه هیجان انگیز برای سرمایه گذاری تبدیل شود.

نحوه سرمایه گذاری در Metaverse

اگر علاقه‌مند به سرمایه گذاری هستید، می‌دانید که هیچ وقت برای زود بودن دیر نیست. هنوز ابعاد مختلفی از متاورس مبهم است. در حال حاضر فرصت هایی برای افراد وجود دارد که به طور غیرمستقیم در موفقیت احتمالی متاورس سرمایه گذاری کنند.

Bloomberg Intelligence اخیراً برآورد کرده است که اندازه بازار metaverse تا سال 2024 به 800 میلیارد دلار خواهد رسید. این امر نشان می‌دهد این متاورس می‌تواند یک بخش سودآور برای سرمایه گذاری باشد.

بنابراین بیایید وارد شوید و به چهار روش احتمالی برای افزودن متاورس به سبد سرمایه گذاری خود نگاه کنیم.

سهام Metaverse

یکی از راههایی که سرمایه گذاران علاقه مند به متاورس می‌توانند در آن سرمایه گذاری کنند، خرید سهام است. سهام Metaverse سهام شرکت های سهامی عام است که در توسعه متاورس نقش دارند.

فیسبوک مثال خوبی از شرکتی است که می‌توانید سهام آن را خریداری کنید. اگر به دنبال سرمایه گذاری در متاورس هستید فیس بوک پیش رو در ساخت آن یک گزینه است. مارک زاکربرگ، مدیرعامل فیس بوک، حتی گفته است که نمی خواهد این شرکت به عنوان یک شرکت رسانه های اجتماعی شناخته شود. در عوض، او می‌خواهد که به عنوان یک شرکت متاورس شناخته شود.

غول رسانه های اجتماعی در حال حاضر دارای هدست Oculus VR است. اخیراً اولین عینک هوشمند خود را نیز با همکاری Ray-Ban برای توسعه واقعیت افزوده عرضه کرد. با این حال، اگر فیس بوک جایی نیست که شما می‌خواهید سرمایه گذاری کنید، شرکت های دیگری هستند که قصد دارند در رشد متاورس نقش داشته باشند. مایکروسافت، Unity، Roblox، آمازون، والت دیزنی و Nvidia.

صندوق های قابل معامله متاورس (ETF)

متناوباً، سرمایه گذاران می‌توانند با خرید یک ETF متاورس در معرض رشد صنعت metaverse قرار گیرند. صندوق قابل معامله در بورس (ETF) سبدی از اوراق بهادار است که در بورس درست مانند سهام معامله می‌شود.

ETF سهام metaverse، به افراد امکان سرمایه گذاری در شرکت هایی را می‌دهد که در حال حاضر متاورس را ایجاد کرده اند یا در آینده موقعیت خوبی برای انجام این کار با خرید صندوق دارند.

به عنوان مثال، Roundhill Ball Metaverse ETF (META) ایجاد شد تا به هرکسی امکان سرمایه گذاری و بهره مندی از مزایای متاورس را بدهد. ETF Roundhill Investment سرمایه گذاران را در معرض شرکت هایی مانند Nvidia، Microsoft، Roblox، Tencent، Unity و Amazon و سایر شرکت‌ها قرار می‌دهد.

توکن های دنیای مجازی

توکن های دنیای مجازی توکن های دیجیتالی هستند که به صنعت واقعیت مجازی مرتبط هستند. در دنیای مجازی، کاربران می‌توانند از توکن های دنیای مجازی برای خرید مجموعه های زمینی و درون بازی مانند آواتارها استفاده کنند.

یک نمونه از توکن دنیای مجازی، توکن Metaverse Index (MVI) است. که طیف وسیعی از توکن ها را از پروژه های رمزنگاری تحت پوشش قرار می دهد که شامل مناطقی مانند توکن های غیر قابل تعویض (NFT) ، دنیای مجازی و بازی های آنلاین می شود. به یک معنا، توکن Metaverse مثل ETF برای بازارهای رمزنگاری عمل می‌کند.

مثال دیگر توکن های Decentraland است. Decentraland یک پلتفرم واقعیت مجازی غیر متمرکز است که به کاربران امکان خرید زمین، تعامل با یکدیگر و انجام بازی را می‌دهد. این بزرگترین دنیای مجازی در فضای NFT است و سرزمین مجازی آن در بلاک چین اتریوم به عنوان یک توکن غیرقابل تعویض(NFT) معروف به LAND نشان داده شده است.

Decentraland از دو توکن استفاده می‌کند: MANA و LAND. مانا توکن نرم افزاری بومی پلتفرم است که برای معاملات استفاده می‌شود. اما LAND یک NFT است که تمام قطعات زمین روی سکو را نشان می‌دهد.

NFT های Metaverse

متاورس های مبتنی بر بلاک چین که احتمالاً از NFT استفاده می‌کنند و مجموعه های رمزنگاری شده نقش مهمی در توسعه و پذیرش متاورس ایفا خواهند کرد. این به این دلیل است که یک متاورس عملکردی باید بتواند به کاربران این امکان را بدهد که بصورت یکپارچه و فوری نماد و دارایی های مجازی خود را از دنیایی به جهان دیگر منتقل کنند.

NFT‌ها دارایی‌های دیجیتالی هستند که طیف وسیعی از اقلام منحصر‌به‌فرد مانند هنر، بازی و اقلام قابل جمع‌آوری را نشان می‌دهند. در حال حاضر، پلتفرم هایی مانند Decentraland و The Sandbox این امکان را برای مردم فراهم کرده اند که قطعات مجازی از زمین را خریداری کرده و حتی محیط های خود را با استفاده از NFT‌ها بسازند.

با به واقعیت پیوستن متاورس ،می‌توان انتظار داشت که فرصت‌های سرمایه‌گذاری بیشتری در این فضا ایجاد شود.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.