نخستین گام برای ورود به بورس


اولین و مهم ترین گام برای ورود به بورس آموزش است

خان پایه، مدرس و کارشناس ارشد بازار سرمایه گفت: اولین و مهم ترین گام برای ورود به بورس آموزش و کسب دانش و اطلاعات است.

به گزارش بازار، «علی خان پایه» ضمن پاسخ به سئوالی که پرسیده شد «ضرر وزیان افزون بر پنج میلیون نفر از مردمی که سرمایه های خرد ۱۰، ۵ و ۱۵ میلیون تومانی خود را وارد بازار بورس کرده و دچار خسران شدند چگونه می توان جبران کرد»، افزود: نکته ای که در این زمینه وجود دارد اینکه زیرساخت های لازم برای ورود این افراد به بازار سرمایه وجود نداشت.

وی همچنین اظهارداشت: مهمترین زیر ساخت مورد نیاز این افراد بحث آموزش و کسب اطلاعات لازم برای ورود به بازار بورس بود.

این کارشناس بازار سرمایه گفت: خیلی از شرکت های بازار بورس کشور به قیمت های تعادلی قبل از دوران افزایش سهام خود رسیده اند.

وی ضمن اشاره به اینکه منظور از قیمت تعادلی معادل دلاری شرکت هاست، افزود: برای مثال در گروه های سیمانی شرکت های که یک میلیون تن در سال تولید داشته باشند ۱۰۰ تا ۱۵۰ میلیون دلار ارزش جایگزینی این بنگاه هاست.

خان پایه بیان داشت: در حال حاضر شرکت های در بازار سرمایه داریم که دسترسی به مرزهای صادراتی دارند اما ارزش جایگزینی آن ها حدود ۳۰ میلیون دلار است.

وی ادامه داد: اگر دوستان در بخش های مولد تر و صادرات محور هدایت می شدند بازگزینه های بسیار بهتری بودهرچند آن ها هم مشکلاتی دارند.

این مدرس و کارشناس بازار سرمایه گفت: این بازار به لحاظ ارزش جایگزینی و ارزش بازار در شرایط خوبی قرار دارد یعنی بازار نه تنها توان جبران بلکه توان سود سازی به شرط انجام حرکات منطقی تر در بازا را هم دارد.

وی افزود: بروز ریسک از عدم آگاهی است پس هرچه عدم آگاهی مردم نسبت به موضوعی بیشتر باشد به تبع میزان ریسک پذیری آن هم بیشتر است.

خان پایه بیان داشت: نخستین و مهمترین گام برای ورود به بازار بورس آموزش و کسب اطلاعات است.

وی ادامه داد: برای شروع هر کاری باید راجع به آن اطلاعات کسب کرد و به خوبی آگاه بود که چه پیش نیازهایی لازم دارد حال اگر این کار موردنظر مرتبط با پول، بورس و سرمایه‌گذاری باشد اهمیت تحقیق و مطالعه مضاعف می‌شود.

این کارشناس بازار سرمایه در پاسخ به سئوال دیگری مبنی بر اینکه حضرتعالی وضعیت بورس را تا پایان سال جاری چگونه پیش بینی می کنید، گفت: نخست برگزاری انتخابات ریاست جمهوری آمریکا در پیشروست بنابر این نه تنها بازار بورس ایران بلکه خیلی از بازارها در دنیا منتظر این هستند که نتیجه انتخابات آمریکا و اتفاقات پس از آن چه خواهد شد و بعد از انتخابات آمریکا به سمت انتخابات ریاست جمهوری در ایران حرکت خواهیم کرد.

وی افزود: تجربه تاریخی نشان داده که در این فاصله شرایط بازار بورس متعادل و مثبت است به عبارتی دولت سعی می کند با یک خاطره خوش شاخص را به دولت بعدی تحویل دهد و رضایتی نسبت به بازار وجود داشته باشد.

خان پایه بیان داشت: نکته بعدی اینکه سیکل های سه ماهه سه ماهه در بازار سرمایه وجودداشت.

وی تصریح کرد: برگزاری انتخابات آمریکا که در آبان ماه سال جاری برگزار می شود تا اردیبهشت ماه سال آینده یعنی قبل از انتخابات ریاست جمهوری در ایران می توانیم در یک سیکل صعود و نزول جدیدی قرار گیرم که شش ماه طول می کشد.

این کارشناس بازار سرمایه یادآورشد: اگر دلار در این بازه زمانی در دامنه ۲۵ هزار تومان تثبیت شود قیمت سهام ها بسیار جذاب و شاخص آمادگی دارد به همان محدوده یک میلیون و ۸۰۰ تا دو میلیون و ۲۰۰ هزار واحد برسد.

پنج گام اول ورود به بورس اوراق بهادار

پنج گام اول ورود به بورس اوراق بهادار

بازار سرمایه همواره به عنوان یک محیط جذاب برای سرمایه گذاری شناخته می شود و بسیاری از افراد، تمایل دارند که وارد این بازار مالی شوند؛ از طرف دیگر، نوسانات قیمت سهام باعث به وجود آمدن اضطراب و استرس در میان سرمایه گذاران مبتدی می شود و به دلیل عدم آموزش های مناسب و نبود سواد مالی، بسیاری از افراد دچار ضرر و زیان در این بازار می شوند و برخی دیگر نیز که علاقه مند به فعالیت در این بستر هستند، نمی دانند کار خود را باید از کجا شروع کنند. به همین دلیل، مراحل اولیه ورود به بورس اوراق بهادار همواره سرمایه گذاران را با چالش روبرو می کند. در این مقاله قصد داریم پنج گام اول ورود به بورس اوراق بهادار را مورد بررسی قرار دهیم.

گام اول، آموزش مفاهیم اولیه و فراهم کردن پول مازاد برای سرمایه گذاری

آموزش مفاهیم اولیه برای ورود به بورس اوراق بهادار

اولین گام برای ورود به بورس اوراق بهادار، آموزش مفاهیم اولیه است؛ در واقع، تا وقتی که اصول سرمایه گذاری و پایه های آن را یاد نگرفتید، نباید وارد این بازار شوید. در ابتدای کار می توانید از جستجو کردن در اینترنت و استفاده از مطالب آموزشی موجود در آن شروع کنید. مهمترین سایتی که به عنوان یک فعال بازار سرمایه همواره از آن استفاده خواهید کرد، سایت شرکت مدیریت فناوری بورس تهران به آدرس tsetmc.com است و سرمایه گذاران برای موفقیت در این بازار بایستی بر بخش های مختلف این سایت تسلط داشته باشند.

سرمایه گذاران در چه حوزه هایی باید آموزش ببینند؟

افرادی که قصد فعالیت در بازار سرمایه به شکل مستقیم دارند، بایستی در حوزه های مختلف، آموزش ببینند؛ از جمله بخش هایی که فعالان بازار سرمایه بایستی در آن ها مهارت کافی داشته باشند، می توان به موارد زیر اشاره کرد:

  • آموزش تابلوخوانی (تسلط بر سایت tsetmc، حجم معاملات، قیمت پایانی، معاملات حقیقی و حقوقی، میانگین حجم ماهانه و. )
  • مفاهیم اولیه تحلیل تکنیکال (حمایت، مقاومت و. )
  • اصول ابتدایی تحلیل بنیادی (EPS، مجمع و. )
  • استفاده از سایت کدال به نشانی codal.ir
  • مدیریت سرمایه
  • آشنایی با سایت های خبری مرتبط با بورس
  • و.

نکته: مواردی که در قسمت بالاتر به آن اشاره شد، دارای بخش های مختلفی است که یادگیری و آموزش هرکدام از آن نخستین گام برای ورود به بورس ها نیازمند تلاش بسیار زیاد است؛ بنابراین در ابتدای کار، تسلط بر مفاهیم و اصول اولیه و اصطلاحات آن ها کافی است و استفاده از تحلیل تکنیکال، بنیادی و. به شکل تخصصی تر، در مراحل بعدی و همراه با معاملات واقعی تحقق می یابد.

فراهم کردن پول مازاد برای شروع سرمایه گذاری

پس از اینکه تا حدودی با بازار بورس آشنا شدید، در گام بعدی، برای ورود به بورس اوراق بهادار باید مبلغی از مازاد پول خود را وارد این بازار کنید. با دانشی که از قبل کسب کرده اید، در این بازار، سرمایه مشخص و هدفی معین دارید. به عنوان مثال، نباید این مبلغ را از محل سرمایه لازم برای فعالیت های روزمره زندگی خود فراهم کنید؛ چراکه ذات بازار سهام همراه با نوسان است و سرمایه اصلی شما ممکن است وارد ضرر شود و همین موضوع باعث به وجود آمدن استرس و اضطراب در زندگی شخصی شما می شود. بنابراین، برای شروع کار، از مبلغی کم سرمایه گذاری خود را آغاز کنید و سپس مرحله به مرحله مقدار آن را افزایش دهید.

گام دوم، ثبت نام در سجام و احراز هویت

ثبت نام در سجام برای ورود به بورس اوراق بهادار

پس از اینکه در مورد مبلغ سرمایه گذاری اولیه تصمیم خود را گرفتید، باید کد معاملاتی دریافت کنید تا بتوانید در این بازار، سرمایه گذاری کنید. برای انجام این مراحل، در ابتدا بایستی به سامانه جامع اطلاعات مشتریان «سجام» به آدرس اینترنتی sejam.ir مراجعه و در آن ثبت نام نمایید. در این سامانه اطلاعات شخصی و بانکی سهامداران ثبت می‌شود. پس از ثبت نام در سجام یک کد پیگیری برایتان ارسال می‌شود و با داشتن این کد جهت احراز هویت اقدام کنید.

گام سوم، انتخاب کارگزاری مناسب

سومین گام برای ورود به بورس اوراق بهادار، انتخاب یک کارگزاری مناسب است؛ کارگزاری یک نهاد مالی واسطه می باشد که دارای یک وب سیات معتبر و گاهی نیز اپلیکیشن مخصوص است. به کمک کارگزاری می توانید معاملات خود را انجام دهید. در حال حاضر، بیش از 100 کارگزاری فعال در سایت سازمان بورس و اوراق بهادار مجوز فعالیت دارند. با ثبت نام در کارگزاری و احراز هویت در آن، یک کد معاملاتی دریافت می کنید و از طریق آن می توانید معاملات خود را انجام دهید. یک کارگزاری خوب ویژگی های بسیار زیادی دارد که از جمله آن ها می توان به موارد زیر اشاره کرد:

  • دادن اعتبار معاملاتی به مشتریان خود
  • سامانه معاملاتی پر سرعت
  • دادن خدمات مشاوره ای برای اصلاح پرتفوی سرمایه گذاران
  • آموزش های رایگان
  • پشتیبانی مناسب (تلفنی و اینترنتی)
  • ارائه خدمات سبدگردانی
  • و.

گام چهارم، آشنایی و کار کردن با سامانه معاملاتی

کار کردن با سامانه های معاملاتی برای ورود به بورس اوراق بهادار

گام چهارم در ورود به بورس اوراق بهادار، آشنایی با سامانه معاملاتی کارگزاری است؛ در واقع، هر کارگزاری دارای یک پنل اختصاصی برای انجام معاملات مشتریان خود است و افراد باید وارد سامانه معاملاتی شوند و معاملات خود را انجام دهند و قبل از هر چیز باید با قسمت های مختلف این سامانه آشنا شوند. مشتریان یک کارگزاری باید با بخش های مختلف پنل کاربری خود آشنا باشند که از جمله آن ها می توان به موارد زیر اشاره کرد:

  • مشتریان باید نسبت به نحوه واریز و برداشت وجوه به حساب معاملاتی خود کاملا مسلط باشند.
  • افراد باید بتوانند سهم های مورد نظر خود را جستجو کنند.
  • فعالان بازار باید با نحوه خرید و فروش سهام در سامانه نیز آشنا باشند.
  • فهرست معاملات خود را در سامانه نخستین گام برای ورود به بورس مشاهده کنند.
  • لیست سبد سهم های خود را نیز در قسمت مربوطه ببینند.
  • مقدار سود و زیان سهام خریداری شده را در سامانه بررسی کنند.
  • افراد برای تسهیل فعالیت های معاملاتی خود می توانند از واچ لیست سهام در پنل کاربری استفاده کنند.
  • اکثر کارگزاری ها، جزییات و پیام های منتشر شده توسط ناظر بازار را اطلاع رسانی می کنند؛ معامله گران با این قسمت نیز باید آشنا شوند.
  • و.

نکته: اگرچه کار کردن با پنل کارگزاری ها نکات فراوانی دارد، اما اکثر آن ها بسیار ساده است و بیشتر افراد به راحتی می‌توانند معاملات خود را در این سامانه ها انجام دهند و معمولا فیلم های آموزشی خوبی نیز در سایت های کارگزاری ها در خصوص آموزش بخش های مختلف پنل کاربری افراد وجود دارد.

گام پنجم، آموزش پیوسته و تحلیل مداوم

آموزش و تحلیل مداوم برای ورود به بورس اوراق بهادار

آخرین مرحله در ورود به بورس اوراق بهادار، آموزش پیوسته و تحلیل مداوم است؛ فراموش نکنید که مفهوم آموزش در فرآیند سرمایه گذاری اهمیت بسیار زیادی دارد و حتی با تجربه ترین و حرفه ای ترین تحلیلگران نیز، اطلاعات خود را به روز نگه می دارند و در فرصت های مختلف به دنبال آموزش دیدن هستند. از طرف دیگر، عوامل اقتصادی، سیاسی و. در معاملات بورس تاثیرگذار هستند و شما به عنوان یک فعال بازار همواره باید اخبار مرتبط با بورس را دنبال کنید.

شناخت بازار سرمایه نیز از اصولی ترین مواردی است که از رفتارهای هیجانی در سرمایه گذاری ممانعت به عمل می آورد. در این رابطه ابزارها، مقالات، کتب، وبسایت ها و منابع معتبر و مفیدی وجود دارند که می توانند در خصوص تحلیل و انجام معاملات حرفه ای تر به شما کمک کنند. لازم به ذکر است که گاهی اوقات، ضرر پیش آمده در یک معامله، صدها برابر از هزینه هایی که برای آموزش می توانستید انجام دهید، بیشتر است. از طرف دیگر، کسب تجربه و مهارت استفاده از آموزش های دیده شده می تواند از شما یک معامله گر و سرمایه گذار موفق بسازد.

جمع بندی

ورود به بورس اوراق بهادار همواره به عنوان یک گزینه جذاب برای سرمایه گذاری شناخته می شود و بسیاری از افراد تمایل دارند که در این بستر فعالیت کنند. از طرف دیگر، ورود به بورس اوراق بهادار برای کسانی که با ساختار این بازار آشنا نیستند، دارای ابهام است. به طور کلی، پنج گام اصلی برای ورود به بورس اوراق بهادار را می توان در مواردی همچون آموزش مفاهیم اولیه و فراهم کردن پول مازاد برای سرمایه گذاری، ثبت نام در سجام و احراز هویت، انتخاب کارگزاری مناسب، آشنایی و کار کردن با سامانه معاملاتی و آموزش پیوسته و نخستین گام برای ورود به بورس تحلیل مداوم خلاصه کرد.

برای ورود به بورس از کجا شروع کنم ؟ | گام های ورود به بورس

اگر اهمیت سرمایه‌گذاری و مزیت‌های بازار سرمایه شما را مشتاق ورود به بورس کرده؛ این مقاله را مطالعه کنید. در این مقاله ما قصد داریم مسیر ورود به بورس و شروع سرمایه‌‌گذاری در بازار سرمایه را برای شما شرح دهیم.

ورود به بورس

اولین قدم برای ورود به بورس: ثبت نام و احراز هویت در سجام

سجام «سامانه جامع ثبت اطلاعات مشتریان» است. هدف این سامانه جمع‌آوری اطلاعات هویتی سرمایه‌گذاران حقیقی و حقوقی است. طبق مصوبه سازمان بورس فعالیت در بورس تنها با شرط ثبت نام در سجام و احراز هویت ممکن است. حتی کسانی که طبق روند سالیان گذشته وارد بورس شده و صاحب کد بورسی هستند هم باید اطلاعات خود را در این سامانه ثبت کنند.

ما در مقاله سجام ثبت نام و احراز هویت در این سامانه را گام به گام برای شما توضیح داده‌ایم.

سجام

قدم دوم: انتخاب کارگزاری

تصور کنید اگر شعب بانکی از اساس وجود نداشتند چه می‌شد؟ قطعا شما مجبور بودید هربار برای برداشت از حساب خود، شخصا به خزانه داری بانک مرکزی مراجعه کنید! اما شعب بانکی که هرکدام زیر مجموعه بانک‌های مختلف هستند، به عنوان نمایندگان بانک‌ها در تمامی شهر‌ها فعالیت میکنند تا انجام امور مالی را برای مشتریان خود تسهیل کنند.

کارگزاری‌ها در بازار سرمایه جایگزین شعب بانک‌ها در بازار پول هستند. یعنی کارگزاری‌ها موسسات مالی هستند که نقش رابط بین سرمایه‌گذاران و شرکت بورس اوراق بهادار را ایفا میکنند.

اصلی ترین وظیفه کارگزاری‌ها معامله‌گری است. کارگزاری‌ها وظایف مختلفی از قبیل: ارائه اعتبار معاملاتی، سبدگردانی و ارائه خدماتی همچون مشاوره، تحلیل، آموزش و … را برعهده دارند.

تا کنون 108 کارگزاری در بورس اوراق بهادار تهران پذیرفته شده‌اند که همگی آن ها زیر نظر کانون کارگزاران فعالیت میکنند.

انتخاب کارگزاری گامی است که حتما باید برداشته شود. چون در غیر اینصورت شما صاحب کد بورسی برای انجام معاملات نمی‌شوید. برای انتخاب کارگزاری بهتر است عملکرد کارگزاری‌ها را در نظر بگیرید. با مراجعه به سایت seo.ir شما میتوانید اطلاعات کارگزاری ها، حوزه فعالیت، مجوزها، اطلاعات شعب و اطلاعات ثبت همه 108 کارگزاری پذیرفته شده در سازمان بورس را مشاهده کنید.

پس از بررسی عملکرد هر کارگزاری میتوانید به صورت حضوری و یا غیرحضوری اقدام به ثبت نام نمایید. پس از تکمیل مراحل ثبت نام، کارگزاری از شما میخواهد تا همراه با مدارک خود برای احراز هویت به شعب منتخب و یا دفاتر پیشخوان مراجعه کنید.

انتخاب کارگزاری

ما در مقاله ثبت نام در کارگزاری ضمن تشریح شیوه ثبت نام در کارگزاری، شما را برای انتخاب بهترین کارگزاری راهنمایی کرده‌ایم.

قدم سوم: دریافت کد بورسی

کد بورسی شناسه‌ی هر سرمایه‌گذار است. این کد که از سه حرف ابتدایی نام خانوادگی سرمایه‌گذار و یک کد 5 رقمی از اعداد تصادفی تشکیل شده. به طور مثال کد بورسی آقای مجید همتی، همت23785 است. کد بورسی مانند بارکد مختص به هر سرمایه‌گذار و معرف اوست. هر سرمایه‌گذار میتواند تنها یک کد بورسی داشته باشد و تمامی معاملات خود را با همان کد صورت دهد.

کد بورسی پس از عضویت در کارگزاری و احراز هویت برای شما صادر خواهد شد.

چشم بورس در مقاله کد بورسی به توضیحات بیشتر درباره این مرحله پرداخته است.

کد بورسی

با دریافت کد بورسی راه شما برای شروع معاملات باز می‌شود. هر کارگزاری برای ورود به بورس سامانه‌ای مختص به خود دارد. به کمک لینکی که از سوی کارگزاری برای شما ارسال می‌شود و یا ازطریق وبسایت کارگزاری، شما میتوانید وارد برنامه ورود به بورس شوید. برای ورود به حساب کاربری بورس کافیست تا نام کاربری و رمز عبور خود را وارد کنید. حالا شما وارد صفحه شخصی خود شده‌اید و میتوانید اقدام به معامله کنید.

شروع سرمایه‌گذاری در بورس

حال شما آماده برای معامله هستید. اما همانطور که پیش از این بارها تاکید کردیم، باید بورس را جدی گرفت. ورود به بورس بدون علم به آن و تنها به پشتوانه پیروی از رفتار دیگران، دارایی های شما را به خطر می‌اندازد و ممکن است برای شما تنها پشیمانی باقی بگذارد. آنچه میتواند شما را از به دام افتادن نجات دهد، آگاهی شما از قواعد بورس است. مقالات چشم بورس شما را با مفاهیم و قواعد بازار سرمایه آشنا میکنند و شما را برای سرمایه‌گذاری کم خطر و ایده‌آل راهنمایی میکند.

چگونه وارد بورس شویم؟ آموزش گام به گام نحوه ورود به بورس

چگونه وارد بورس شویم؟ ورود به بورس

ما قصد داریم قدم‌های نخستین ورود به بورس را برای شما شرح دهیم. اصلاً مهم نیست اگر هیچ اطلاعاتی راجع به بازارهای مالی ندارید و نمی‌دانید برای شروع چه‌کار کنید؛ زیرا ما به شما در این حوزه کمک خواهیم کرد.

آموزش گام به گام ورود به بورس

راهنمای عملی ورود به بورس را با ما دنبال کنید و به ترتیب گام های گفته شده را دنبال کنید.

اولین و مهم ترین گام، کسب اطلاعات

ورود به بورس

برای شروع هر کاری، لازم است راجع به آن اطلاعات کسب کنیم. بدانیم چه پیش‌نیازهایی لازم داریم. در این قدم، پرسش از افراد باتجربه می‌تواند به شما کمک شایانی کند. اگر این کار موردنظر مرتبط با پول و سرمایه‌گذاری باشد، اهمیت تحقیق و مطالعه مضاعف می‌شود.

بنابراین بهتر است ابتدا یادگیری راجع به بورس را شروع کنید. این یادگیری شامل چند بخش است. بخش نخست ورود به بورس و بخش دوم شناخت سهام و معامله کردن. در هر دو بخش، شما با دریای وسیعی از اطلاعات در شبکه‌های اجتماعی، کتاب و… مواجه هستید. می‌توانید موضوع موردنظر خود را در اینترنت جست‌وجو کنید و درباره‌ آن مطالعه کنید.

معتبرترین سایت آموزشی شامل سایت سازمان بورس و اوراق بهادار تهران است که در بخش آموزش خود فایل های صوتی و متنی قرار داده تا عموم افراد بتوانند از آن بهره ببرند. همچنین می‌توانید از سامانه مجازی معاملات در این سایت استفاده کنید.

شما به راحتی می توانید از وبلاگ آموزشی خانه سرمایه به‌عنوان یک منبع معتبر آموزشی استفاده کنید. همچنین سایت مدیریت فناوری بورس تهران tsetmc جز مهم‌ترین سایت‌هایی است که سهامداران باید با آن آشنا شوند.

مطالعه روزنامه‌های اقتصادی با محوریت بورس می‌تواند کمک کند تا با فضای این حوزه بیشتر آشنا شوید. همچنین، پرسش از افراد مطلع، می‌تواند ما را از دام‌های این مسیر، مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در بازار بورس آگاه کند.

دومین گام، تصمیم برای تهیه سرمایه موردنظر برای سرمایه‌گذاری

چگونه وارد بورس شویم؟ ورود به بورس

خیلی از افراد، پس‌ازآنکه با کلیت بازار بورس آشنا شدند، مبلغی از پس‌انداز خود را وارد بازار بورس می‌کنند. این موضوع می‌تواند پیامدهای جبران‌ناپذیری برای افراد داشته باشد. اگر شما دانش کافی راجع به بازار بورس پیداکرده باشید، می‌دانید که وارد دنیای سرمایه‌گذاری شدید؛ بنابراین باید سرمایه مشخص، هدفمند وارد این بازار کنید. ویژگی‌های این سرمایه به شرح زیر است:

  • به این سرمایه نیاز ندارید. درواقع اگر تمام یا بخشی از آن را از دست بدهید، خللی در جریان مادی زندگی شما ایجاد نمی‌شود.
  • این سرمایه از فروش دارایی‌های شما نظیر ملک، وسایل ضروری و… به دست نیامده است.
  • مبلغ سرمایه برای شروع سرمایه‌گذاری بهتر است کم باشد و رفته‌رفته میزان آن را افزایش داد. کم از نظر هر شخص مبلغ متفاوتی است؛ بنابراین بهتر است معیارهای مادی خود را یادداشت کرده و سپس تصمیم بگیرید.

هیچ شخصی نمی‌تواند به شما بگوید چه مبلغی مناسب است؛ زیرا شما صاحب سرمایه هستید و باید بتوانید برای نقدینگی که وارد بورس می‌کنید تصمیم‌گیرنده باشید.

سومین گام، دریافت کد بورسی

چگونه وارد بورس شویم؟ ورود به بورس

پس‌ازآنکه نقدینگی لازم برای سرمایه‌گذاری را در نظر گرفتید، باید به‌صورت رسمی سهامدار شوید. این کار از طریق دریافت کد بورسی ممکن است. برای معامله در بازار بورس شما نیاز به یک کارگزار رسمی و کد معاملاتی (که با نام کد بورسی – کد سهامداری نیز شناخته می‌شود) دارید.

در سال‌های گذشته، دریافت کد بورسی صرفاً از طریق کارگزاری‌ها صورت می‌گرفت. با گسترش دانش افراد نسبت به بازار و بزرگ شدن جامعه سهامداری، سایر نهادها نظیر دفاتر پیشخوان دولت، نیز در این حوزه فعال‌شده‌اند.

قبل از هر کاری لازم است با یکی از سایت‌های مهم جهت ثبت‌نام و دریافت کد بورسی آشنا شوید. این سایت که در بدو امر با آن سروکار دارید، سامانه جامع اطلاعات مشتریان و به‌اختصار سجام است.

هر سهامداری باید در این سایت اطلاعات شخصی، شغلی، بانکی خود را ثبت کند تا بانک جامعی از اطلاعات سهامدار وجود داشته باشد. شما پس از ثبت‌نام در سایت سجام و تکمیل فرم‌های مشخصات، کد پیگیری دریافت می‌کنید.

پس از دریافت کد پیگیری، لازم است احراز هویت شوید تا بتوانید به‌عنوان یک سهامدار معتبر و دارای هویت مشخص به معامله بپردازید.

چهارمین گام، انتخاب کارگزاری مناسب

چگونه وارد بورس شویم؟ ورود به بورس

با توجه به اطلاعات موجود در سایت سازمان بورس و اوراق بهادار تهران، ۱۰۸ کارگزاری فعال وجود دارد که دارای مجوز بوده و شما می‌توانید از طریق آن‌ها به معامله بپردازید.

کارگزاری یک نهاد مالی واسط است و بدون حضور آن شما قادر به انجام معامله نخواهید بود؛ بنابراین بهتر است در انتخاب این رکن مهم، دقت کافی را داشته باشید. هر کارگزاری دارای وب‌سایت معتبر است و شما می‌توانید به مراجعه به وب‌سایت آن‌ها، اطلاعات کلی راجع به خدمات آن، به دست آورید.

پنجمین گام، ورود به سامانه معاملات

چگونه وارد بورس شویم؟ ورود به بورس

پس از آنکه شما صاحب‌نام کاربری و رمز عبور سامانه معاملاتی شدید، می‌توانید اقدام به معامله کنید. قبل از هر کاری بهتر است، رمز عبوری مطمئن انتخاب کنید و آن را در اختیار هیچ شخصی قرار ندهید. پس‌از آنکه وارد سامانه شدید لازم است، با قسمت‌های مختلف سامانه معاملاتی آشنا شوید.

مهم‌ترین مواردی که قبل و حین معاملات، نیاز است بدانید شامل نکات زیر است:

  • چطور پول به‌حساب معاملاتی خود واریز یا از آن برداشت کنید
  • چطور سهام موردنظر خود را جست‌وجو کنید
  • چطور معامله خرید یا فروش را انجام دهید
  • فهرست معاملات خود را در کدام قسمت مشاهده کنید؟
  • لیست سهم‌های موجود در سبد خود را در کدام قسمت مشاهده کنید؟
  • میزان سود و زیان سهام خریداری‌شده را در کدام قسمت مشاهده کنید؟

آشنا شدن با قسمت‌های مختلف سامانه معاملاتی کار سختی نیست و هر شخصی با هر سطح دانش و اطلاعات می‌تواند به آن دسترسی داشته و انجام دهد.

ششمین گام، سرمایه گذاری در بورس نیاز به آموزش دارد

چگونه وارد بورس شویم؟ ورود به بورس

سرمایه‌گذاری یک مهارت است که باید آموخته شود. تصور نکنید وجود سرمایه بدون دانش، می‌تواند موفقیت شما را در بازار بورس تضمین کند. آموزش یکی از پیش‌نیازهای سرمایه گذاری در بورس است.

در حقیقت یکی از وظایف مهم فعالان بازار سهام، آموزش کامل معامله‌گری در بورس تهران است. تنوع ابزارها و اثرپذیری همه‌جانبه از عوامل اقتصادی-سیاسی باعث می‌شود تا سرمایه‌گذاری در بورس بدون آموزش امکان‌پذیر نباشد. چرا که اگر انجام معاملات بدون شناخت لازم از بازار سهام انجام شود، نه‌تنها موجبات زیان‌ و از دست رفتن سرمایه را فراهم می‌کند، می‌تواند منجر به رفتارهای هیجانی و درنهایت آسیب به بستر بازار سهام شود.

کتاب‌ها، مقالات و وب‌سایت‌های آموزشی مفیدی وجود دارند که می‌توانند از شما یک معامله‌گر باسواد بسازند.

یکی از موفق‌ترین وب‌سایت‌های آموزشی در حوزه بورس، خانه سرمایه است که با ارائه بسته‌های آموزشی در طی سالیان اخیر، توانسته دانش‌آموختگان زیادی را به این حوزه وارد کند. این آموزش‌ها در بخش‌های مختلف تحلیل بنیادی، تحلیل تکنیکال، روان‌شناسی بازار، تابلو خوانی، فیلتر نویسی و… طبقه‌بندی می‌شوند.

این مطلب را حتما بخوانید: با چه سرمایه ای وارد بورس شویم؟ ۳ پرسش کلیدی که هر سرمایه گذاری باید از خودش بپرسد

هرچقدر در بخش تحلیل شرکت‌ها بیشتر آموزش ببینید و مطالعه کنید، می‌توانید در معاملات خود حرفه‌ای‌تر شوید. البته بخش قابل‌توجهی از موفقیت معامله‌گران در مهارت آنان است نه صرفاً دانش!

به خاطر داشته باشید، برای کسب سود باید هزینه بپردازید. این هزینه می‌تواند شهریه کلاس آموزشی باشد یا ضرری که در معاملات دارید. شما انتخاب می‌کنید که کدام هزینه را بپردازید.

انواع آموزش در بورس

۱- تحلیل بنیادی

تحلیل بنیادی روشی است که با آن، ارزش ذاتی اوراق بهادار سنجیده می‌شود. در تحلیل بنیادی، عوامل مختلف اقتصادی در مقیاس خرد و کلان ارزیابی می‌شود. به عبارتی، تحلیل بنیادی، همه عواملی اثر گذار بر ارزش سهم را بررسی می‌کند.

هدف ما از انجام تحلیل بنیادی آن است که، بفهمیم ارزش سهم با قیمت آن چقدر فاصله دارد و آیا سرمایه گذاری روی سهم ارزنده است یا خیر؟ اگر قیمت سهم کمتر از ارزش ذاتی سهم باشد، سهام جهت خرید ارزنده است.

در تحلیل بنیادی، وضعیت صنعت و شرکت های رقیب نیز بررسی می‌شود. در تحلیل بنیادی، بررسی حاشیه سود، هزینه ها، دارایی و سایر عوامل موجود در صورت های مالی صورت می‌گیرد.

۲- تحلیل تکنیکال

تحلیل تکنیکال یکی دیگر از روش‌های تحلیل سهام است. در این روش، صرفا روند قیمتی سهام شرکت ها مورد بررسی قرار می‌گیرد و صورت های مالی شرکت ها مدنظر نیست.

در واقع، تحلیل تکنیکال به‌طور دقیق‌تر قیمت معاملات و حجم معاملات سهام است را با ابزارهای مختلف بررسی می‌کند. در تحلیل تکنیکال با قوانین تکرارپذیر سروکار داریم.

به گفته ی تحلیلگران تکنیکال، اخبار، اطلاعات مالی و … در نمودار سهم وجود دارد. دید تکنیکال گذشته نگر است و با استفاده از الگوهای پیشین به پیش بینی آینده می‌پردازد.

شما از طریق کلاس آموزش بورس نخبگان خانه سرمایه می‌توانید تحلیل بنیادی و تکنیکال را به صورت حرفه ای فرا بگیرید و معاملات خود را اصولی تر انجام دهید. به طور کلی مهم ترین فاکتور ورود به بورس و ادامه مسیر سرمایه گذاری آموزش اصولی است. این آموزش از بدو امر و دریافت کد بورسی آغاز می‌شود و تا یادگیری تحلیل و نحوه معاملات ادامه می‌یابد.

تحلیل تکنیکال نخستین گام ورود به بورس است

تحلیل تکنیکال نخستین گام ورود به بورس است

مهشید داداش‌زاده مدرس و فعال بازار سرمایه در گفت‌وگوی زنده با صدای بورس به بیان نکاتی پرداخت و تحلیل تکنیکال را به دلیل راحت و قابل درک بودن برای افراد تازه وارد مهمترین گام ورود به بازار سرمایه دانست.

برای ورورد به بازار سرمایه افراد از کجا مشاوره بگیرند؟

در شرایط کنونی نسل جدید از کودکی سهامدارای را تجربه می‌کند و وارد بازار سرمایه می‌شود. این یک نکته مثبت است که موجب می‌شود تا فرهنگ سهامداری از همان ابتدا برای فرد جا بیافتد. اخیرا برخی خانواده‌ها پیشنهاداتی به من می‌دهند برای آموزش کودکان و چالش من این است که چطور می‌توانم کودکان خردسال را با بورس آشنا کنم و والدین آنها اصرار دارند که فرزندانشان تحلیل تکنیکال را بیاموزند تا بتوانند خرید و فروش کنند.

در این باره با چندین دبیر صحبت کردم اما آنها هم مخالف این بودندکه کودکان را از این سن با سود و پول آشنا کنیم. هرچند به نظر خود من بهتر است به جای آموزش پول درآوردن، مفهوم سرمایه‌گذاری و ریسک را به آنان آموزش دهیم. در اصل برای ورود به بازار سرمایه، باید بنیاد اصلی سرمایه‌گذاری را بدانیم.

افراد بهتر است چگونه آموزش ببیند؟

برای قدم اول می‌توانند به سایت‌ها مرجعه کنند و ویدیوهای منتشر شده را مشاهده کنند که به صورت رایگان در اختیار عموم قرار گرفته است. برای مثال، سایت فراچارت که اطلاعات را به خوبی جمع بندی کرده، سایت کارگزاری‌ها که اقدام به آموزش می‌کنند، همچنین کانال‌های آموشی یا سایت بورس مدیا که آموزش‌های خوبی را ارئه می‌دهد.

چه کتاب‌هایی را در حوزه آموزش معرفی می‌کنید؟

کتاب‌ها بسیار است اما باید بدانیم دقیقا از بازار چه می‌خواهیم، آموزش تحلیل تکنیکال یا بنیادی؟ البته کتاب اصلی آن جان مورفی، اصول تحلیل تکنیکال، پرایس اکشن، استراتژی‌های معاملاتی با بیشترین درصد موفقیت رابرت ماینل یا در سبک الیوت می‌توانند کتاب پرچر را مطالعه کنند.

به نظر شما بهتر است افراد اول چه موردی را فراگیرند، تحلیل تکنیکال، بنیادی یا تابلوخوانی؟

تحلیل تکنیکال به دلیل راحت‌تر بودن برای افراد قابل درک‌تر است و به راحتی می‌توانند با آن ارتباط بگیرند. ابزار تجلیل تکنیکال برای افراد در دسترس‌تر است و به راحتی می‌توانند بعد از فراگیری یک چارت، سهم را تحلیل کنند. در حالی که برای خواندن صورت‌های مالی باید روزها وقت صرف کنند و پس از آن یاد بگیرند چطور از مفروضاتی که در صورت‌های مالی وجود دارد، استفاده کنند. به همین دلیل توصیه می‌کنم افراد تازه وارد در ابتدا تحلیل تکنیکال را فرا بگیرند.

تحلیل تکنیکال به دلیل اینکه بصری است، به واسطه آن روند نمودارها را متوجه می‌شوند، برایشان جذاب‌تر است. بعد از آن باید تابلوخوانی را یاد بگیرند و با عملکرد سایت TSETMC آشنا شوند تا در گام‌های بعدی به یادگیری مباحث تخصصی‌تر همچون تحلیل بنیادی و مطالعه صورت‌های سود و زیان بپردازند.

بهترین نحوه سرمایه‌گذاری چگونه است؟ افراد چگونه پول خود را تقسیم‌بندی کنند؟

درس اصلی بازار همین است که یک پرتفوی تشکیل دهیم و در واقع همان مثال معروفی که می‌گویند تمام تخم مرغ‌های خود را در یک سبد قرار ندهید. برخی قدیمی‌های بازار هستند که از سال‌ها پیش در بازار به معامله می‌پرداختند، این افراد به راحتی می‌توانند سبد خود را مدیریت کنند اما افرادی که تازه وارد بازار شده‌اند، و تعدادشان هم کم نیست، هر لحظه با چالش‌های جدید روبه‌رو هستند زیرا هیچ ترجبح و اطلاعاتی در خصوص بازار ندارند. این افراد می‌توانند در بهترین حالت ممکن سبدی از انواع گروه‌های پتروشیمی، پالایشی، دارویی، غذایی و خودرویی‌ها تشکیل دهند که ریسک کمتری داشته باشند. یا اگر افراد نسبت به صنعتی اطلاع دارند، وزن آن را در سبد خود افزایش دهند که روش خوبی است. اما باز هم برخی افراد تازه وارد نمی‌توانند تشخیص دهند که کدام صنعت می‌تواند پیشرو یا بهتر باشد. در حال حاضر بسیاری از سهامی که می‌بینیم بالاتر از ارزش ذاتی خود هستند و تشخیص آنها برای افراد تازه وارد دشوار است.

برای افراد تازه وارد طی کردن مسیر تشخیص حباب و سهام برتر و نوسان‌های بازار بسیار دشوار است و نمی‌توانند ریسک‌های بازار را تشخیص دهند. در این صورت افراد می‌توانند از شرکت‌های سبدگردانی استفاده کنند و مدیریت دارایی خود را به سبدگردان‌ها بسپارند تا مفهوم اصلی بانکداری سرمایه‌گذاری جا بیافتد. راهکار دوم نیز این است که افراد از شرکت‌های مشاور سرمایه‌گذاری کمک بگیرند و در کنار این تحلیل تکنیکال و بنیادی را یاد بگیرند.

افراد چطور تشخیص دهند که سهمی دارای پتانسیل یا حباب است تا تصمیم به خرید کنند؟

هر قیمت راه متفاوتی دارد و این موارد به سیستم‌های تحلیلی هر قیمت بر می‌گردد. یک سال پیش اگر بود، هر تحلیلگری را می‌دیدید به شما توصیه می‌کرد که در قله وارد سهم نشوید و برای فهمیدن اینکه چه زمانی سهم در قله است باید حتما تحلیل تکنیکال را بلد باشید. در حال حاضر سیستم بازار تغییر کرده و نمی‌توان گفت به قله (مقاومت) که رسید، بفروشیم یا نه؛ زیرا گاهی شاخص مقاومت را می‌شکند و در اصطلاح پول بک میزند و سهامداران جدید وارد می‌شوند. بنابراین تشخیص اینکه در چه نوع بازاری معامله می‌کنیم، مهم است. در شرایط کنونی تب بازار داغ است و همه جا حتی در جمع‌های خانوادگی هم از بورس صحبت می‌شود.

در حال حاضر ورودی‌ها، نقدینگی و رشد بازار چشمگیر است، بنابراین سبک‌های تحلیل گذشته با امروز متفاوت است. اما توصیه می‌شود که به صورت هیجانی وارد صف‌های خرید و فروش نشوید که این روش هم بستگی به استراتژی فرد دارد. افراد تازه وارد بازار را هیجانی می‌بینند و به سود عادت کرده‌اند که این خطرناک است زیرا ریسک را در نظر نمی‌گیرند برای همین می‌گوییم بخشی از پس‌انداز خود را وارد بازار کنید.

افراد باید چه ملاک‌ها و معیارهایی را برای انتخاب صندق‌های سرمایه‌گذاری در نظر داشته باشند؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای این تشکیل شده‌اند که ریسک افراد را مدیریت کنند. صندوق‌های سهامی متفاوت هستند. صندوق‌های با درآمد ثابت وجود دارند که حدود 98 درصد اوراق را خریداری می‌کنند و 2 درصد را به سهام اختصاص می‌دهند. افرادی که خواهان ریسک کمتری هستند و هنوز نمی‌توانند متوجه شوند که بانک سود بهتری می‌دهد یا بورس، در اینجا می‌توانند صندوق‌ها را بررسی کنند که سایت fipiran به خوبی صندوق‌ها را تحلیل کرده است و می‌توانند با مراجعه به آن متوجه شوند کدام صندوق برای سرمایه‌گذاری بهتر است.

کدام نوع افزایش سرمایه بهتر است؟

3 نوع از افزایش سرمایه بسیار مرسوم است : افزایش سرمایه از حق تقدم، سود انباشته و تجدید ارزیابی دارایی‌ها.

حق تقدم یعنی، شرکت‌ها برای تامین مالی منبع خود وقتی کسری بودجه می‌آوردند به سهامداران خود حق تقدم می‌دهند و شرایط آن اینگونه است که دو ماه فرصت دارید که حق تقدم خود را در بازار بفروشید یا 100 تومان به حساب شرکت واریز و حق تقدم خود را به سهام عادی تبدیل کنید.

افزایش سرمایه از سود انباشته یعنی، زمانی که سود شرکت‌ها بیشتر شود و نمی‌خواهند سود را در جای دیگری هزینه کنند، سود خود را به سهامداران می‌دهند.

نوع دیگر افزایش سرمایه، به روش تجدید ارزیابی دارایی است. شرکت‌ها برای اصلاح ساختاری خود تجدید ارزیابی می‌کنند. دارایی‌های قبلی خود را با توجه به افزایش تورم و قیمت روز ارزش‌گذاری می‌کنند و همین درصد افزایش را به عنوان سهام به سهامداران می‌دهند.

ساختار شرکت‌ها متفاوت است. شاید روند شرکتی خوب باشد و بتواند افزایش قیمت بگیرد پس می‌توان این شرکت را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کرد حتی اگر حق تقدم باشد.

در شرایط فعلی خرید حق تقدم را پیشنهاد می‌کنید؟

اصولا نمی‌گوییم خرید حق تقدم و از اصطلاح بازی حق تقدم استفاده می‌کنیم زیرا شما دو ماه فرصت دارید تا خرید و فروش سهم را انجام دهید و اگر سهم را می‌خواهید باید 100 تومان به حساب شرکت واریز کنید تا به سهام عادی تبدیل شود که برای این امر باید حتما از آینده شرکت مطلع باشید.

چرا با وجود اینکه شاخص وضعیت خوبی دارد، صندوق‌ها ریزشی هستند و بازده منفی دارند؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری همراه با رشد شاخص افزایش داشتند و رشد کردند زیرا صندوق‌ها نیز 2 درصد از سهام را دارند و با رشد و نزول شاخص، اصلاح و افزایش داشتند، من بازده منفی ندیدم.

درباره زمان صدور و ابطال صندوق‌ها بیشتر توضیح دهید.

صندوق‌های اختصاصی سبدگردان که توسط ما انجام نمی‌شود و طبق قرارداد با سبدگردان، خودش تصمیم به خرید و فروش می‌گیرد و در انتهای قرارداد کارمزد خود را برمی‌دارد و سود را به ما پرداخت می‌کند. بنابراین خود ما در سبدهای اختصاصی دخالت نمی‌کنیم فقط می‌توانیم صدور و ابطال را به صورت آنلاین انجام دهیم.

در رابطه با صندوق‌هایی که خودمان یونیت آنها را می‌خریم ابتدای ماه به دلیل اینکه nav صندوق‌ها کاهش می‌یابد برای خرید مناسب‌تر هستند و آخر ماه نیز برای فروش بهتر است، البته برای صندوق‌های سهامی با درآمد ثابت. معمولا افراد صندوق خود را نگهداری می‌کنند تا سود خوبی نصیب‌شان شود.

در تیر ماه مجددا شاهد عرضه‌های دولتی مربوط به گروه پالایشی هستیم؛ این چه تاثیری بر سهام شرکت‌های پالایشی دارد؟

چند وقت اخیر عرضه ETF بانک‌ها را داشتیم که رشد خوبی هم داشتند، بنابراین پالایشی‌ها و پتروشیمی‌ها نیز رشد خوبی خواهند داشت و بعد از این نیز می‌توانیم رشد قیمت خوبی را برای این گروه‌ها شاهد باشیم.

دولت بعد از اینکه کسری بودجه خود را از بازار تامین کرد، بازار با ریزش همراه می‌شود. نظر شما چیست؟

دولت تبلیغاتی را انجام داد تا نگاه مثبتی برای سرمایه‌گذاری ایجاد شود. در این میان افراد زیادی هم وارد بازار شدند. ‌تبلیغات عمومی در سطح گسترده منجر به جلب توجه مردم می‌شود. برای بورس نیز همین اتفاق افتاد و مردم بدون توجه به تحلیل‌ها و برای حفظ ارزش پول که به دلیل تورم کاهش یافته بود، به بازار بورس روی آوردند. قبول داریم که دولت بخشی از کسری بودجه خود را با عرضه شستا و ETF ها جبران کرد اما به دلیل اینکه در حال حاضر ورود پول‌های جدید و حجم سرمایه‌گذاری زیاد است، احتمال این نیست که دولت کمی فعالیت خود را کاهش دهد، زیرا منبع عظیمی در بازار معامله می‌شود. بنابراین اصلاح جزیی در بازار وجود خواهد داشت اما خروج منابع از بازار را نخواهیم داشت. اما ای کاش مسئولین اقدامی انجام دهند تا این منابع در بازار بماند. مثلا می‌توانند رشد شاخص را کنترل کنند زیرا گاهی نیاز است که بازار استراحت کند.

به نظر شما مقاومت بعدی شاخص روی چه کانالی است؟

طبق تحلیلی که من بر اساس الگوی فیبوناچی انجام دادم، یک میلیون و ششصد تا دو میلیون را را طبق ترازهای فیبوناچی می‌توان در نظر گرفت.

صنایع پیشرو به نظر شما کدام صنایع هستند؟

صنایع پالایشی، پتروشیمی و سیمانی‌ها ممکن است تا 65 درصد افزایش نرخ بگیرند. حذف ارز 4200 ممکن است مدتی صنعت‌ها را با اصلاح خیلی جزیی همراه کند اما در نهایت مجبور به گرفتن مجوز افزایش قیمت هستند. بنابراین صنایع غذایی، دارویی، پالایشی و پتروشیمی را برای سرمایه‌گذاری بلندمدت مناسب می‌دانم.

ریسک‌های بازار از نظر شما چیست؟

ریسک‌های بازار بسیار است اما در حال حاضر به دلیل اینکه بازار خوب است، نمی‌خواهیم ریسک‌ها را ببنیم. اما در هر صورت باید ریسک خود را مدیریت کنیم و هر لحظه برای هر اتفاقی آماده شویم که ممکن است هرگز رخ ندهد. در حال حاضر کاهش دلار می‌تواند بازار را درگیر کند اما جز این آیتمی وجود ندارد که بگوییم موجب می‌شود بازار برگردد.

بسیاری از سهامداران هیجانی معامله می‌کنند و برخی هم سهامداری را بلدند و سهامداری می‌کنند و در سود و زیان همراه سهم می‌مانند زیرا سرمایه‌گذار بلندمدت هستند اما در هر صورت باید همیشه ریسک را در معاملات خود در نظر بگیریم.

برخی ریسک خود را به صوت بلندمدت در نظر می‌گیرند، ترجیح می‌دهند در مدت کوتاه نوسان‌گیری نکنند تا اینکه سودی را در بلندمدت کسب کنند.

اینکه ما بتوانیم سهام مناسب را شناسایی کنیم، مهم است. در حال حاضر در بازار نمی‌توانیم متوجه شویم که چه سهامی را با چه قیمت و ارزشی خریداری می‌کنیم و سهم چند درصد بالای ارزش ذاتی خود معامله می‌شود که این یکی از ریسک‌های مهم است. می‌توان به انتخابات آمریکا که قطعا موثر است و توافقی که امکان دارد رخ دهد نیز به عنوان ریسک‌های امروز بازار اشاره کرد.

به نظر شما ورود پول همچنان ادامه خواهد داشت؟

صد درصد، زیرا در حال حاضر بازار دیگری برای سرمایه‌گذاری وجود ندارد. البته هنوز برخی از افراد تردید دارند که بانک بهتر است یا بورس و برخی هم بورس را پرریسک می‌دانند و ترس از ورود به بازار دارند و ترجیح می‌دهند با مبلغ کمی وارد شوند.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.