آینده توکن‌های با پشتوانه طلا


تهران، خیابان ولیعصر ، بالاتر از چهارراه پارک وی ، ساختمان روشن واحد 402

ارز دیجیتال دای (DAI) چیست؟ بهترین جایگزین تتر برای ایرانی‌ها، از کجا بخریم؟

ارز دیجیتال دای (DAI) یک استیبل کوین غیرمتمرکز است و همین ویژگی آن باعث شده است که بسیار محبوب ما ایرانی‌ها باشد که دلیل آن هم چیزی جزء تحریم نیست. در حال حاضر استیبل کوین دای بهترین جایگزی برای استیبل کوین‌های متمرکز مانند تتر است. اینکه چگونه باید از دای استفاده کنیم که خطری ما و حساب ما را تهدید نکند، موضوع است که در این مقاله به آن پرداخته ایم.

ارز دیجیتال دای (DAI) چیست؟

ارز دیجیتال دای (DAI) یک توکن بلاکچین اتریوم (ERC20) است که ارزش آن ثابت و معادل یک دلار آمریکا است. استیبل کوین دای همچنین عنصر کلیدی سیستم وام دهی مِیکر دائو است. هنگامی‌که وامی‌در پلتفرم میکر دائو گرفته می‌شود توکن دای ایجاد می‌شود. در واقع دای رمز ارزی است که کاربران وام گرفته و بازپرداخت می‌کنند.

توکن دای پس از ایجاد شدن دقیقاً مانند یک استیبل کوین اتریوم کار می‌کند. از دای می‌توان برای پرداخت هزینه‌ها استفاده کرد و آن را به راحتی بین کیف پول‌های اتریوم منتقل کرد.

میکر چیست؟

میکر (MKR) یک سازمان غیر متمرکز مستقل (DAO) است که بر روی بلاکچین اتریوم ساخته شده است. میکر یک ارز دیجیتال و یک توکن حاکمیتی هم است. سازمان میکر مسئول مدیریت کردن دو توکن میکر کوین و دای است که هر دوی آنها بر اساس استاندارد ERC-20 بر روی بلاکچین اتریوم صادر می‌شوند.

میکر در نظر دارد مجموعه‌ای از دارایی‌های دیجیتال غیر متمرکز با ثبات ایجاد کند که ارزش آنها به ارزهای مختلف، طلا و سایر ابزارهای مالی مرتبط باشد. این سازمان یکی از اولین شرکت‌های متمرکز بر اتریوم است و قبل از پیدایش اتریوم روی این فناوری کار کرده است. تیم توسعه میکر در دنیای ارزهای دیجیتال بسیار شناخته شده است و توسط ویتالیک بوترین بنیان‌گذار اتریوم حمایت می‌شود.

دارندگان توکن‌های میکر مسئولیت مدیریت ریسک آینده توکن‌های با پشتوانه طلا سیستم میکر، منطق تجاری، پرداخت وام‌های دای یا تعیین نسبت بدهی را بر عهده دارند. هر دارنده میکر می‌تواند در مورد تصمیمات مهم مربوط به پلتفرم میکر و صدور دای، از جمله پارامترهای ریسک، نرخ‌های هدف، حساسیت فید قیمت، تصمیمات مربوط به تسویه حساب جهانی و موارد دیگر رأی دهد.

اگر کسی بخواهد توکن دای را وام بگیرد از کوین میکر برای پرداخت «کارمزد ثبات» استفاده می‌شود. کوین‌های میکر قابل استخراج نیستند و در فرایند تسویه سوزانده می‌شوند. در حال حاضر دای محصول اصلی پلتفرم میکر است اما این سازمان برنامه‌هایی برای اضافه کردن ارزهای با ارزش وابسته مختلف (به عنوان مثال USD-DAI یا EUR-DAI) و وثیقه توکن‌های ERC-20 دارد.

تاریخچه دای، اولین استیبل کوین غیرمتمرکز

شروع دای با ایجاد میکر دائو در سال ۲۰۱۴ بود. از آن زمان به بعد هدف این پروژه ایجاد یک دائو به منظور داشتن یک ارز با ارزش ثابت در اتریوم بوده است. این یک ایده کاملاً جدید بود و تا آن زمان مشابه آن در دنیای ارزهای دیجیتال وجود نداشت؛ به همین دلیل توسعه دهندگان آن زمان کافی را صرف طراحی یک پیشنهاد شفاف در مورد نحوه اجرا کردن موفق این طرح کردند.

حاصل تمام تحلیل‌ها و تلاش‌ها ایجاد و راه‌اندازی اولین نسخه دای (که حالا با نام سای (SAI)، شناخته می‌شود) بود. با این ترتیب، دای به اولین ساختار یک استیبل کوین بسیار غیر متمرکز تبدیل شد. کنترل و مدیریت دای توسط قراردادهای هوشمند نه توسط ارز فیات در یک حساب بانکی انجام می‌شد. علاوه بر این، تمام متغیرهای این استیبل کوین توسط یک دائو تعیین می‌شد که دارندگان توکن میکر می‌توانستند در آن شرکت کنند.

روی کار آمدن دای به اکوسیستم دیفای که تنها چند ماه از عمر آن می‌گذشت رونق زیادی بخشید و گواه این بود که هنوز اتفاقات بسیار بزرگی در راه است. از آن زمان به بعد دای یکی از مورد توجه‌ترین پروژه‌های استیبل کوین در دنیای ارز دیجیتال بوده است. شفافیت، پذیرش گسترده و انعطاف پذیری بسیار زیاد باعث شده پروژه دای به یک مدل توسعه در دنیای رمز ارزها تبدیل شود.

نسخه قدیمی دای حالا سای نامیده می‌شود و به عنوان دای تک وثیقه‌ای شناخته می‌شود زیرا در آن برای ایجاد دای تنها امکان استفاده از اتریوم به عنوان وثیقه وجود داشت. اولین دارایی رمز ارزی به جز اتریوم که در سیستم جدید دای چند وثیقه‌ای پذیرفته شد توکن بیسیک اتنشن توکن (BAT) بود.

چرا دای همیشه ۱ دلار است؟

همان قانون عرضه و تقاضا سنتی در مورد دارایی‌های رمز ارزی هم صدق می‌کند. زمانی که قیمت دای به کمتر از ارزش تعیین شده آن یعنی ۱ دلار می‌رسد، میکر دائو نرخ بهره وام‌ها را افزایش می‌دهد؛ به این ترتیب مشتریان تشویق می‌شوند تا توکن‌های دای قرض گرفته خود را پس بدهند تا بهره سنگینی ندهند.

میکر توکن‌های دای برگشتی را از بین می‌برد در نتیجه عرضه آن کمتر و قیمت آن بالا می‌رود. زمانی که قیمت دای بیشتر از ۱ دلار شود میکر با اجرای یک مکانیسم کاملاً مخالف حالت قبل قیمت استیبل کوین را پایین می‌آورد.

میکر دائو به عنوان صاحب پروتکل دای می‌تواند تغییرات خاصی را در قراردادهای هوشمند دای ایجاد کند و به عنوان مثال، انواع وثیقه پذیرفته شده، نسبت‌های وثیقه و نرخ بهره برای وام‌دهی یا ذخیره دای را کنترل کند.

اما چگونه میکر با این وجود کماکان غیر متمرکز محسوب می‌شود؟ هر تغییری که در قراردادهای هوشمند ایجاد شود برای همه شرکت‌کنندگان در بلاکچین قابل مشاهده است. به این ترتیب دای به طور کامل دارای شفافیت و اطمینان‌پذیری بلاکچین است.

چرا دای یک استیبل کوین بهتر است؟

تتر و یو اس دی سی (USDC) دیگر استیبل کوین‌های محبوبی هستند که ممکن است نامشان را شنیده باشید. نحوه صدور و تنظیم این توکن‌ها توسط شرکت‌های حاکم بر آنها کنترل می‌شود در نتیجه به سختی می‌توان آنها را ارزهای دیجیتال غیر متمرکز دانست.

برای مثال رمز ارز تتر توسط شرکت تتر صادر می‌شود. به ازای هر توکن تتری که شرکت صادر می‌کند باید یک دلار واقعی به یک حساب بانکی سپرده شود. این بدان معناست که برای هر توکن جدیدی که تولید می‌شود باید یک شخص یا سازمان وجود داشته باشد که دلار واقعی را به عنوان پشتوانه توکن به حساب شرکت تتر در بانک واریز کند.

در سال‌های ۲۰۱۷ و ۲۰۱۸ تتر به صادر کردن توکن‌های بدون پشتوانه برای خودش متهم شد. در بخش دیگری از این اتهامات همچنین اعلام شد که تتر از این توکن‌ها برای خرید بیت کوین و دستکاری قیمت آن استفاده کرده است. در سال ۲۰۱۹ تتر به طور تصادفی ۵ میلیارد دلار از استیبل کوین خود را ایجاد کرد اما به سرعت آنها را از بین برد.

شرکت تولید کننده استیبل کوین یو اس دی کوین (USDC) یعنی سنتر هم سهم خود را از بدنامی داشته است. این شرکت در ۱۶ ژوئن ۲۰۲۰ در همکاری با دادگاه یک آدرس شبکه اتریوم با ۱۰۰۰۰۰ یو اس دی سی را در لیست سیاه قرار داد.

از آنجایی که خود شرکت سنتر در وهله اول آن آدرس را ایجاد کرده بود روی آن کنترل داشت و توانست به سادگی موجودی آن را قفل کند. انجام چنین کاری در یک بلاکچین واقعاً غیر متمرکز مانند بیت کوین عملاً غیرممکن است.

بروز چنین مشکلاتی برای توکن‌هایی مانند تتر و USDC اجتناب‌ناپذیر است زیرا توسط شرکت‌های فیزیکی کنترل می‌شوند و تا به حال یا جامعه رمز ارزی در حسابرسی کردن از آنها خوب عمل نکرده است یا آنها را مجبور به تداخل با بلاکچین کرده است.

اما در سوی مقابل رمز ارز دای مستقل است. صدور این استیبل کوین توسط قراردادهای هوشمند کنترل می‌شود که برنامه‌هایی هستند که در بلاکچین ذخیره شده و ایجاد تغییر در آنها غیرممکن است. به طور خلاصه، هیچ شخص یا مسئولی توانایی فیزیکی دخالت در اتفاقات مربوط به کوین‌ها یا آدرس‌های دای را ندارد.

دای هم یک رمز ارز دارای پشتوانه است اما به جای ارز فیات از ارزهای دیجیتال استفاده می‌کند. سازوکار وثیقه‌گذاری در دای به این ترتیب است که ارزش کل دارایی‌های دیجیتال وثیقه باید بیشتر از ارزش وام گرفته شده (دای) باشد (معمولاً تا ۵۰ درصد). دلیل دریافت وثیقه بیشتر ناشی از نوسانات شدید ارزهای دیجیتال است که می‌تواند باعث شود ارزش وثیقه به سرعت کاهش پیدا کند.

اهداف استیبل کوین دای

اما چه اهدافی منجر به ایجاد دای شد؟ در پاسخ به این می‌توان گفت که هدف اصلی سازندگان ایجاد یک ابزار امن برای ذخیره ارزش بود. همان‌طور که همه می‌دانند کوین‌هایی مانند بیت کوین و اتریوم با توجه به بازه زمانی شامل ظهور ارزهای دیجیتال تا به حال شاهد نوسانات قابل توجهی بوده‌اند.

این نوسان در سیستم‌های اقتصادی که هدف آنها کسب سود از این ویژگی است مشکلی ندارد. اما چنین رشدها و ریزش‌هایی در موارد استفاده مانند پلتفرم‌های وام‌دهی، پس انداز یا انتقال پول نتیجه منفی دارد و قابل قبول نیست.

در این وضعیت دای راه‌حل جدیدی را پیشنهاد می‌کند. در پلتفرم دای به لطف یک سیستم ضمانت وثیقه امکان تولید دای با ارزش ۱ به ۱ در برابر دلار با استفاده از ارزهای دیجیتال بسیار پر نوسان وجود دارد.

به این ترتیب، با اطمینان از وجود سپرده لازم به عنوان ضمانت برای کوین‌های قرضی می‌توان از کوین‌های تولید شده برای انجام عملیات دارای ارزش ثابت و همیشگی در سایر پلتفرم‌ها استفاده کرد. بنابراین صرف نظر از افزایش یا کاهش ارزش ارزهای دیجیتال، ارزش تولید شده مربوط به دای همیشه یکسان خواهد بود و در بدترین حالت (نوسانات شدید بازار) تضمین‌هایی برای جلوگیری از کاهش ارزش وجود دارد.

بدون شک دای ایده جدیدی است که به طراحان امکان می‌دهد قابلیت‌های جدیدی را توسعه دهند که از پتانسیل بلاکچین استفاده می‌کند؛ ابزاری که می‌توان آن را در پایان عملیات برای بازیابی ضمانت اولیه به صورت آزادانه مبادله و بدون مشکل تبدیل کرد.

در این مقطع دای تمام این نیازها را برآورده می‌کند و زمینه را برای چنین پیشرفت‌هایی مهیا می‌کند. در واقع، به لطف دای دارندگان این توکن می‌توانند سود ثابتی از دارایی‌های خود دریافت کنند.

همه اینها به لطف وثیقه‌گذاری امکان‌پذیر شده است. سیستم وثیقه مجموعه‌ای از مکانیسم‌های بازخورد مستقل و بازیگران خارجی است که به در زمان مناسب انگیزه کافی برای حفظ پویایی سیستم را به دست می‌آورند.

به طور خلاصه، دای یکی از قطعات اصلی لازم برای ایجاد یک پلتفرم وام‌دهی بی‌نقص غیر متمرکز و کاربردی در بلاکچین اتریوم است. و این مطمئناً در رشد کنونی اکوسیستم دیفای بسیار مؤثر بوده است.

مزایا و معایب ارز دیجیتال دای

از مزایای رمز ارز دای می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

  1. دای یک استیبل کوین امن و غیر متمرکز با سابقه امنیتی طولانی است.
  2. به بانک وابستگی ندارد زیرا یک استیبل کوین کاملاً متفاوت از تتر است. به عبارت دیگر، خطر دائمی بسته شدن یا توقیف حساب بانکی که از کل پروتکل پشتیبانی می‌کند دای را تهدید نمی‌کند و یا لازم نیست کاربران نگران این باشند که پشتوانه استیبل کوین به بانک سپرده می‌شود یا خیر.
  3. دای ایجاد ابزارهای غیر متمرکز مبادله و تأمین مالی را تسهیل می‌کند. در واقع، دای یکی از پذیرفته‌شده‌ترین ارزها در دنیای دیفای و صرافی‌های غیر متمرکز است.
  4. سیستم «ثبات» اثبات شده دای باعث ایجاد اطمینان کاربران به عملکرد آن می‌شود. حتی در بدترین حالت‌ها میکر دائو توانسته است ثبات دای را در اندازه قابل قبول حفظ کند و در واقع آن را به مرور زمان بهبود بخشیده است.
  5. دای به راحتی در دسترس است و به حریم خصوصی کاربران خود احترام می‌گذارد. هر کسی می‌تواند بدون نیاز به احراز هویت یا ارائه کردن اطلاعات خود به اشخاص ثالث به سیستم دسترسی پیدا کند.
  6. امکان ایجاد اعتبار و بهره برای اعتبار مذکور که دای را به گزینه‌ای بسیار مناسب برای سرمایه‌گذاری تبدیل می‌کند.
  7. دای در حال حاضر یکی از بزرگ‌ترین اکوسیستم‌های دیفای در جهان است.
  8. استیبل کوین دای در بسیاری از صرافی‌ها پشتیبانی می‌شود.

اما از جوانب منفی دای می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

  1. دای از نظر فنی کمی پیچیده است که این دسترسی افرادی که تازه وارد دنیای دیفای شده‌اند به آن را کمی دشوار می‌کند.
  2. تنوع کم ارزهای پذیرفته‌شده به عنوان وثیقه یکی از مشکلات سیستم دای است. در واقع، توکن‌هایی مانند کامپاوند یا وای اف آی هنوز به عنوان وثیقه پذیرفته نمی‌شوند در حالی که مانا (یک توکن کمتر شناخته‌شده) پذیرفته می‌شود.
  3. استفاده از صندوق میکر (Maker Vault) خطراتی به همراه دارد. به یاد داشته باشید که برای تولید دای باید مالکیت دارایی‌های خود را به یک قرارداد هوشمند منتقل کنید تا بتواند در صورت رکورد بازار دارایی‌های شما را بفروشد. هر صندوقی که دای ایجاد می‌کند یک قیمت تسویه دارد که معادل قیمت دارایی پایه است که صندوق به آن قیمت نقد می‌شود.

استفاده از صندوق با اهرم ریسک بیشتری دارد. اگرچه استفاده از اهرم باعث چند برابر شدن سود می‌شود اما می‌تواند زیان احتمالی را هم متناسب با میزان اهرم افزایش دهد. کاربران به طور معمول برای در امان ماندن از خطرات بازار و در نتیجه لیکوید شدن میزان وثیقه بیشتری در پلتفرم قرار می‌دهند.

  1. قراردادهای هوشمند شفاف و غیرقابل تغییر، اما قابل هک شدن هستند. هیچ تضمینی برای هک نشدن قراردادهای هوشمند مانند هک معروف دائو وجود ندارد.

کاربردهای ارز دیجیتال دای

با وجود تمام مزایا و معایب، دای به عنوان یک رمز ارز کاربردهای مختلفی دارد که از جمله آنها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

استقلال مالی برای همه

همان‌طور که قبلاً اشاره کردیم، دای یک استیبل کوین است که کاربران می‌توانند از هر کجای دنیا به سادگی و از طریق برنامه غیر متمرکز دای به آن دسترسی پیدا کنند. دای به هیچ دولت، بانک تجاری یا بانک مرکزی وابسته نیست. این بدان معنی است که هر کسی در جهان می‌تواند ارزهای دیجیتال خود را به دای تبدیل کرده و به سایر قابلیت‌های مالی حوزه دیفای دسترسی پیدا کند.

در نتیجه، میلیون‌ها نفر می‌توانند به راحتی از منزل خود به وام‌ها، سیستم‌های پس‌انداز، استخرهای سرمایه‌گذاری و سایر ابزارهای مالی دسترسی داشته باشند که استفاده از آنها از راه‌های سنتی غیر ممکن است.

حواله‌های سریع و کم هزینه

یکی دیگر از کاربردهای عالی دای حواله‌های بین‌المللی، یعنی ارسال پول از کشوری به کشور دیگر، است که معمولاً توسط مهاجران برای ارسال پول به بستگان خود استفاده می‌شود. البته این در صوتی مفهوم خواهد داشت که حجم حواله بالا باشد.

به لطف پذیرش گسترده دای، حالا هر کسی می‌تواند پول خود را به دای تبدیل کند و آن را از هر نقطه از جهان به نقاط دیگر بفرستد. اما بهترین نکته این مکانیسم این است که همه این کارها را می‌توان در عرض چند دقیقه و با هزینه کم برای هر تراکنش انجام داد؛ کاربر برای انجام این تراکنش به جز واسطه‌ای که باید دای را از آن تهیه کند به هیچ شرکت یا بانک واسطه‌ای نیاز ندارد.

یکپارچه کردن حوزه دیفای

یکی دیگر از کاربردهای جالب دای توانایی آن در متحد کردن حوزه دیفای آینده توکن‌های با پشتوانه طلا است. دای یک ارز غیر متمرکز، قابل اعتماد و امن است که سال‌هاست در بازار حضور داشته است.

از این نظر بهترین اتفاق برای دیفای وجود یک ارز واقعاً غیر متمرکز است که توسط جامعه اداره می‌شود و همه می‌توانند آزادانه به خدمات دیفای دسترسی داشته باشند. اینجاست که دای به عنوان یک پل ارتباطی بین پروتکل‌های مختلف کار می‌کند.

از کجا ارز دیجیتال دای بخریم؟

خرید ارز دیجیتال دای از طریق صرافی رمزینکس شامل چند مرحله ساده است که می‌توان به شرح زیر خلاصه کرد:

برای شروع به خرید دای در صرافی ارز دیجیتال رمزینکس لازم نیست تا تکمیل شدن فرایند احراز هویت صبر کنید و صرفاً بعد از تأیید کارت بانکی می‌توانید بلافاصله اقدام به خرید و فروش دای کنید.

از طرفی هم تمامی مراحل از آغاز ثبت‌نام تا خرید و فروش، واریز و برداشت را می‌توانید در اپلیکیشن اختصاصی رمزینکس انجام دهید.

در نتیجه قیمت‌ها بر اساس عرضه و تقاضا و قاعدتاً متاثر از قیمت‌های بازار جهانی تعیین خواهد شد و خود صرافی هیچ نقشی در تعیین قیمت‌ها ندارد.

سخن آخر

دای با این ادعای بلندپروازانه که به مردم امکان انتقال فوری دلار در سراسر جهان، به هر میزان و بدون خطر را می‌دهد می‌تواند حوزه دیفای را متحول کند. این اتفاق می‌تواند اولین گام در جهت پیاده‌سازی کامل دنیای تجارت بر روی شبکه بلاکچین و پایان دادن به تعطیلی‌های احتمالی و مشکلاتی باشد که در امور مالی و تجارت غیر بلاکچین دیده می‌شود. امید می‌رود در مورد میکر و دای اخبار و نظرات بیشتر و بیشتری منتشر شود زیرا هنوز در ابتدای مسیری هستیم که می‌تواند به متحول شدن امور منتهی شود و زمینه را برای تحقق پتانسیل کامل فناوری بلاکچین فراهم کند.

آینده توکن‌های با پشتوانه طلا

محبوبیت ارزهای رمزنگاری شده مرتبط با قیمت طلا در دو سال گذشته به طور تصاعدی افزایش یافته است. در میان بازار نزولی ارزهای دیجیتال، ارزهای رمزپایه با پشتوانه طلا یک پناهگاه امن بالقوه برتر از استیبل کوین ها ارائه می دهند.

5 ارز دیجیتال مرتبط با قیمت طلا در سال 2022

به گزارش طلانیوز، طی دو سال گذشته، ارزهای رمزپایه با پشتوانه طلا به محبوبیت رسیده اند. از روز پنج‌شنبه، ارزهای دیجیتالی که توسط سپرده‌های طلا پشتیبانی می‌شوند، دارای ارزش بازار کمی بیش از یک میلیارد دلار هستند که در مقایسه با دو سال پیش تقریباً هیچ افزایشی نداشت. با این حال، با توجه به اینکه ارزش بازار کل طلای جهان در حال حاضر حدود 11.6 تریلیون دلار است، ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا راه درازی در پیش دارند تا بتوانند به عنوان جریان اصلی در نظر گرفته شوند.

PAXG و XAUT بزرگترین ارزهای دیجیتال دارای پشتوانه طلا از نظر ارزش بازار هستند، در حالی که PMGT، GLC و DGX دارای پتانسیل هستند.

اما با توجه به اینکه بازار گسترده‌تر ارزهای دیجیتال تا کنون در سال 2022 یک بازار نزولی وحشیانه را تجربه کرده است، چشم‌انداز رشد مداوم در ارزش بازار توکن‌های دارای پشتوانه طلا امیدوارکننده به نظر می‌رسد. یکی از راه‌هایی که سرمایه‌گذاران کریپتو به‌طور سنتی دوست دارند ریسک خود را محافظت کنند، اما بدون اینکه پول را کاملاً از فضا خارج کنند، خرید استیبل کوین‌هایی مانند USDT تتر و USDC شرکت Circle Internet Financials است.

اما با توجه به داده های CPI آمریکا که جمعه گذشته منتشر شد، تورم در آمریکا به بالاترین حد چهار دهه اخیر رسیده و قیمت ها تنها در ماه می 1.0 درصد افزایش یافته که ممکن است برخی از سرمایه گذاران به سمت ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا جذب شوند. طلا اغلب به عنوان یک محافظ در برابر تورم در نظر گرفته می شود و در حالی که بسیاری از علاقه‌مندان به ارزهای دیجیتال نیز بیت کوین را در این لنز می بینند، طلا به طور غیرقابل انکاری حساسیت کمتری به ریسک اشتها دارد.

در اینجا لیستی از پنج ارز دیجیتال برتر با پشتوانه طلا در سال 2022 آمده است.

پکس گلد (PAXG)

Pax Gold یک توکن ERC-20 است که بر روی بلاک چین اتریوم اجرا می شود و یک توکن دقیقاً معادل یک اونس تروی طلا است. PAXG در سپتامبر 2019 توسط Paxos Standard راه‌اندازی شد، با توکن‌هایی که توسط شمش‌های طلای Good Delivery لندن پشتیبانی می‌شوند و در خزانه‌هایی که توسط Brink's اداره می‌شوند، یک شرکت ذخیره‌سازی مورد تایید انجمن بازار شمش لندن (LBMA) نگهداری می‌شوند. PAXG در حال حاضر تنها ارز دیجیتال دارای پشتوانه طلا است که می‌تواند مستقیماً برای شمش‌های طلای معتبر LBMA بازخرید شود.

طبق داده‌های CoinMarketCap، عرضه فعلی توکن‌های PAXG کمتر از 335000 است، به این معنی که ارزش کل بازار PAXG حدود 615 میلیارد دلار است، طبق قیمت بازار نقدی طلا در روز پنجشنبه که نزدیک به 1830 دلار در هر اونس تروی بود. یکی از مزایای مالکیت PAXG نسبت به طلای فیزیکی این است که مالکان می توانند با استفاده از یکی از بسیاری از برنامه های مالی غیرمتمرکز (DeFi) که در شبکه اتریوم اجرا می شود، بازدهی را در دارایی های خود ایجاد کنند. نقطه ضعف پکس گلد، اجرای در شبکه اتریوم است که برای انجام تراکنش‌ها، کاربران باید ETH را برای پرداخت هزینه گس فی (حکم سوخت ماشین اتریوم) را نگه دارند.

Tether Gold (XAUT)

با توجه به اینکه تتر در چند سال گذشته خود را به عنوان صادرکننده پیشرو استیبل کوین تثبیت کرده است، با ارزش بازار USDT با وثیقه آن در حال حاضر حدود 70 میلیارد دلار، منطقی است که تتر تصمیم گرفت در سال 2020 به فضای ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا منتقل شود. مانند پکس گلد، یک توکن XAUT نشان دهنده یک اونس طلای فیزیکی در یک شمش تحویل خوب لندن است، اما برخلاف PAXG، طلایی که پشتوانه XAUT است در سوئیس ذخیره می شود.

یکی از ایرادات مالکیت XAUT این است که سرمایه گذاران ملزم به پرداخت کارمزد تراکنش 0.25 درصدی در هر پاپ هستند که باعث کاهش دوام آن به عنوان نوعی ارز می شود. طبق داده‌های CoinMarketCap که ارزش بازار ارز دیجیتال با پشتوانه طلا را در حدود 450 میلیون دلار می‌دهد، از روز پنجشنبه، عرضه XAUT در گردش حدود 246500 دلار است.

نماد طلای ضرابخانه پرث (PMGT)

مانند طلای پکس و طلای تتر، هر توکن طلای ضرابخانه‌ای پرث، نشان دهنده یک اونس تروای طلا است. PMGT پشتوانه طلا در ضرابخانه Perth ذخیره می‌شود و مانند PAXG، توکن‌ها را می‌توان مستقیماً برای شمش طلا بازخرید کرد. شمش هایی که از PGMT حمایت می کنند، توسط دولت استرالیا تضمین شده است. یکی از مزایای نگهداری PMGT نسبت به سایر ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا این است که هیچ کارمزد تراکنش وجود ندارد و مانند سایر توکن ها، هیچ کارمزدی با ذخیره/مدیریت طلایی که پشتوانه توکن است وجود ندارد.

طبق داده‌های CoinMarketCap در حال حاضر، تنها حدود 1150 توکن PGMT در گردش است که معادل ارزش بازار حدود 2.14 میلیون دلار است. یکی از عواملی که PMGT را از پذیرش بیشتر باز می دارد، احتمالاً این واقعیت است که فقط برای خرید در صرافی مستقل ارز دیجیتال استرالیا در دسترس است، اگرچه گفته می شود که مذاکرات در حال انجام است تا PMGT در سایر صرافی های رمزنگاری فهرست شود. هنگامی که این اتفاق می افتد، صدور توکن باید افزایش یابد.

سکه طلا (GLC)

سکه طلا (GLC) مانند Pax Gold، Gold Coin یک توکن ERC-20 است که در شبکه اتریوم اجرا می شود. برخلاف پکس گلد و سایر ارزهای رمزنگاری شده با پشتوانه طلا که در بالا ذکر شد، یک توکن GLC با یک اونس تروی طلا مطابقت ندارد. در واقع، یک GLC معادل یک هزارم اونس تروی طلا است. GLC در حال حاضر دارای ارزش بازار کوچکی در حدود 880000 دلار است که با abo مطابقت دارد، 43.7 میلیون توکن عرضه کرده است.

بزرگترین صرافی رمزنگاری که در آن می توان سکه را خریداری کرد، Crypto.com است. همانند PAXG، یکی از معایب GLC که در شبکه اتریوم اجرا می‌شود این است که کاربران برای پرداخت هزینه گس فی (حکم سوخت ماشین اتریوم) باید ETH را نگه دارند.

دیجیکس گلد (DGX)

توکن دیجیکس گلد دیجیکس گلوبال مستقر در سنگاپور به طور کامل توسط شمش های فیزیکی طلا وثیقه می شود و مانند اکثر ارزهای دیجیتال دیگر با پشتوانه طلا، یک توکن DGX معادل یک اونس تروی طلا است. DigixGlobal طلای خود را در سنگاپور و کانادا ذخیره می کند. یکی از اشکالات توکن این است که سرمایه گذاران باید به ازای هر تراکنش 1% کارمزد بپردازند.

ارزش بازار توکن های DGX از روز پنجشنبه حدود 800000 دلار بود. اما آینده DigixGlobal نامشخص است. این شرکت در ژانویه فعالیت خود را به منظور تمرکز بر بررسی الزامات مجوز تحت قانون خدمات پرداخت سنگاپور به حالت تعلیق درآورد و اعلام کرد که دیگر هیچ تراکنشی را انجام نخواهد داد.

ریزش سنگین بازار ارزهای دیجیتال در پی سقوط لونا| آینده بازار چه خواهد شد؟

سقوط قیمت ارز دیجیتال پر طرفدار لونا به نزدیکی صفر آن هم ظرف مدت ۷۲ ساعت، منجر به ریزش شدید در بازار رمزارزها شد.

بازار؛ سقوط قیمت ارز دیجیتال پر طرفدار لونا به نزدیکی صفر آن هم ظرف مدت ۷۲ ساعت، منجر به ریزش شدید در بازار رمزارزها شد. به طوریکه بسیاری از فعالان و سرمایه گذاران این بازار به دلیل ترس فزاینده و کم سابقه حاکم بر بازار کریپتو، اقدام به فروش حداکثری رمزارزهای خود گرفته و از بازار خارج شدند.

همین موضوع باعث شد تا بازار کریپتو دچار ریزشی شدید شده و بازار کریپتو به گفته رویترز، با ریزش ۸۰۰ میلیارد دلاری آن هم ظرف مدت یک ماه مواجه شد.

لونا و استیبل کوین ناپایدار ترا!
پیش از هر چیز باید گفت که استیبل کوین ترا یا همان UST که طی ماه های اخیر به با ارزش ترین استیبل کوین بازار تبدیل شده بود، یک استیبل کوین مبتنی بر الگوریتم بوده و در حقیقت هیچ گونه پشتوانه دلار یا طلا به همراه خود ندارد.

استیبل کوین الگوریتمی ترا ( UST ) طی روزهای گذشته در پی از دست دادن قیمت ۱ دلاری خود آینده توکن‌های با پشتوانه طلا دچار سقوطی وحشتناک و بی سابقه در بازار ارزهای دیجیتال شد. این اتفاق علیرغم استفاده ترا از مکانیزم توکن دوگانه برای تثبیت قیمت UST روی ۱ دلار رخ داده و منجر به بزرگترین ریزش تاریخ بازار ارزهای دیجیتال آن هم برای رمزارز بزرگی چون لونا و UST شد.

بر اساس طراحی الگوریتم مذکور، آینده توکن‌های با پشتوانه طلا اگر قیمت UST از ۱ دلار بیشتر شود، کاربران ترا یک دلار در شبکه لونا می سوزانند تا عرضه UST را افزایش دهند. افزایش عرضه به استیبل کوین UST اجازه می داد تا از نظر تئوری به ثبات خود بازگردد.

اما با معکوس شدن این مکانیسم، UST به زیر ۱ دلار سقوط کرد و سوزاندن UST عرضه آن را کاهش داد تا قیمت ثابت شود.

در حالی که مکانیسم توکن دوگانه ترا لبز تا اوایل سال ۲۰۲۲ به خوبی عمل کرد، بنیاد لونا گارد، سازمانی که ثبات UST را تضمین می‌کند، میلیاردها دلار بیت‌کوین از همین طریق به دست آورد و در حقیقت آنها را به عنوان ذخیره و اعتبار شبکه ترا ذخیره سازی کرد.

فشار بر توکن‌های ترا با افزایش نوسانات بازار شدت گرفت و استیبل کوین UST در تاریخ ۸ مه ۲۰۲۲ پیوستگی خود را از دست داد. اما خرابی وضعیت ترا با سپرده گذاری ۱۴۶ میلیون دلاری ارز UST و جلوگیری از افزایش فشار فروش این ارز ظرف مدت کمی بهبود پیدا کرد.

ریزش سنگین بازار ارزهای دیجیتال در پی سقوط لونا| آینده بازار چه خواهد شد؟

در ادامه این تلاش ها برای جلوگیری از ریزش ارزش ترا، دو کوون، مدیر عامل ترا، طرح «بنیاد گارد لونا» را برای وام دادن ۱.۵ میلیارد دلار ذخایر بیت کوین و UST جهت محافظت از ارزش استیبل کوین این شبکه فاش کرد. با این حال، این تلاش ها با شکست مواجه شد و نهایتا لونا سقوط سهمگین ارزش خود را آغاز کرد.

ایجاد تردید در ماهیت ارزهای دیجیتال
اما ریزش بازار ارزهای دیجیتال نه تنها به دلیل سقوط قیمت و ارزش ارزهای لونا و دلار ترا، بلکه به علت بی اعتمادی و ایجاد تردیدی بزرگ در میان سرمایه گذاران بازار کریپتو بود. علیرغم اینکه فعالان بازار معتقدند استیبل کوین های مبتنی بر دلار، ارزشی معادل دلار واقعی یا همان دلار فیات دارند، اما ماجرای دلار الگوریتمی ترا این جریان فکری را به طور کل زیر سوال برد.

ریزش سنگین بازار ارزهای دیجیتال در پی سقوط لونا| آینده بازار چه خواهد شد؟

در همین راستا، «ژانت یلن» وزیر خزانه داری آمریکا روز چهارشنبه در واکنش به ریزش سهمگین دلار ترا گفت: استیبل کوین معروف به دلار ترا ارزش خود را از دست داد. من فکر می کنم این موضوع به سادگی بیانگر این حقیقت است که رشد سریع (رمزارزها) به رشد سریع خطرات ناشی از آنها منتهی خواهد شد.

آینده ارزهای دیجیتال چه خواهد شد؟
اکنون با شرایط موجود و ریزش سنگین ارزهای بزرگ باازر مانند بیت کوین و اتریوم، باید دید که چه آینده ای پیش روی ارزهای دیجیتال خواهد بود.

اگرچه پیش از این، به دلیل دامیننس بیت کوین در بازار ارزهای دیجیتال، تنها عامل تعیین کننده ارزش آلت کوین ها نیز ارزش روز بزرگترین ارز بازار به حساب می آمد، اما ظاهرا امروز وضعیت تغییر کرده است. به نظر می رسد برای رصد ادامه روند بازار کریپتو، محتاج وضعیت لونا و استیبل کوین هستیم و نه بیت کوین. چراکه اهمیت مشکل ایجاد شده در محاسبات الگوریتمی لونا و زیر سوال رفتن هر دو ارز بومی شبکه ترا، معامله گران بازار منتظرند تا تکلیف نهایی این مشکل ایجاد شود.

ریزش سنگین بازار ارزهای دیجیتال در پی سقوط لونا| آینده بازار چه خواهد شد؟

باید توجه داشت که فروپاشی و نابودی کامل لونا، حتی می تواند منجر به فروپاشی تمامی بازار کریپتو شده و مشکل ایجاد شده تنها مختص بونا نخواهد بود.

اکنون با توجه به توضیحات ارائه شده در بالا، دو راه پیش روی ترا و بازار کریپتو وجود دارد: نخست اینکه ترا خواهد توانست با کمک دانش فنی خود و البته کمک های مالی و غیر مالی دریافتی از سایر شرکت های بزرگ رمزارزی، بار دیگر ارزش خود را هرچند با سرعت بسیار کم بازیابی کند که برای این کار، ابتندا نیازمند بازگشت ارزش استیبل کوین ترا به حدود ارزش اولیه خود یعنی بین ۹۹ سنت الی یک دلار خواهیم بود.

دوم اینکه ترا در راه بازیابی ارزش توکن های خود موفق نشده و تبدیل به اسکم خواهد شد که در این صورت، ترس حاصل از این فروپاشی بزرگ منجر به فروپاشی احتمالی کل بازار کریپتو خواهد شد و سرمایه گذاران زیادی از این بازار کوچ خواهند کرد. در چنین حالتی بخش عمده ای از سرمایه گذاری های انجام شده در این بازار به باد خواهد رفت و تنها توکن های خالی از ارزش روی دست سرمایه گذاران خواهد ماند.

البته با توجه به خطرناک بودن وضعیت ترا برای بازار ارزهای دیجیتال، به نظر می رسد شرکت های بزرگی مانند مایکرواستراتژی یا حتی بانک های بزرگ سرمایه گذاری کننده در بیت کوین مانند جی پی مورگان، طی ساعات یا روزهای آینده به کمک لونا شتافته تا دستکم از سقوط سرمایه گذاری های کلان خود جلوگیری کنند. در غیر اینصورت، با توجه به حجم بالای سرمایه گذاری سرمایه گذاران سازمانی، باید شاهد نه تنها فروپاشی بازار کریپتو، بلکه به باد رفتن میلیاردها دلار سرمایه گذاری انجام شده از سوی این مشتریان بزرگ باشیم.

قیمت سکه را تا یک ماه آینده چگونه پیش بینی می کنید؟

تکنیکال : روند قیمت سکه نزولی و نوع روند بلند مدت است ، خطوط حرکتی قیمت سکه نیز با فاصله در زیر خط روند حرکت نزولی دارد .
سطح حمایتی 85000 را در پیش رو دارد.

به علت سایه سنگین مذاکرات بر سکه وطلا اکثر معامله گران منتظر نزدیک شدن زمان مذاکره هستن تا اقدام به خرید کنند

با توجه به اینکه قیمت سکه در حال حاضر کمتر از ارش واقعی خود می باشد و در برابر نوسانات شدید این دو روز از خود عکس العملی نشان نداد و دلار نیز در کف خود می باشد احتمال بالا رفتن سکه وجود دارد هم چنین معاملات اتی سکه نیز در طی سه روز گذشته حجم افزایشی شدیدی داشته و معامله گران منتظر شرایط مناسب برای خرید می باشند

ارسال نظر جدید

نمودار 24 ساعته اونس طلا

مقالات کسب و کار

اخبار سیاسی و اقتصادی

پاسخگویی از ساعت 9:30 الی 18

کلیه حقوق مادی و معنوی این وبسایت برای شرکت زریک شکوه مهرگان محفوظ می باشد. تلفن : ٢٢٠١٢٠١٨-٠٢١
پست الكترونيك : [email protected]

تهران، خیابان ولیعصر ، بالاتر از چهارراه پارک وی ، ساختمان روشن واحد 402

طلای Zambesi برای معامله گران یک رمزارز با پشتوانه طلای واقعی به ارمغان می آورد

زامبی گلد از توکن خود با نام ZGD رونمایی کرد. پس از راه اندازی این توکن، زامبی گلد با افتخار ادعا می کند که اگر بیت کوین و طلا صاحب فرزند شوند، قطعا این رمزارز، ZGD خواهد بود. شرکت معدنی که در توسعه دارایی های معدنی منتخب و عملیات تولید طلا تخصص دارد، این رمزارز را دارایی می داند که توسط طلای واقعی، افراد واقعی و عملیات معدنی واقعی پشتیبانی می شود.

تیم Zambesi اولین مرحله از پیش فروش ICO خود را در 14 ژانویه 2022 (24 دی) راه اندازی کرد و 60 میلیون توکن را با قیمت 0.10 دلار برای مدت زمان محدودی اختصاص داده بود.

فاز دوم عرضه سکه در 14 فوریه 2022 (25 بهمن) آغاز شد و قرار است در 14 مارس (23 اسفند) به پایان برسد. سرمایه گذاران اولیه فقط کمتر از سه هفته فرصت دارند تا وارد شوند و توکن طلای زامبیسی را با قیمت پایین 0.15 دلار جمع آوری کنند. توکن ZGD همچنین دارای یک لیست تضمینی در یک صرافی معتبر با قیمت 0.30 دلار در 12 می (22 اردیبهشت) است.

اکوسیستم پروژه اکثر سرمایه گذاری ها را به سمت تامین مالی خرید کارخانه طلای Zambesi Gold (Pty) و سایر عملیات معدنی هدایت می کند. ZGD توسط طلای واقعی استخراج شده از معادن مختلف پشتیبانی می شود و در حسابی که توسط یک بانک متولی مستقل A+ اداره می شود، قفل شده است.

وجوه جمع‌آوری‌شده از ICO اولیه به تیم پروژه کمک کرده است تا اولین کارخانه طلای خود (گسترش به معدن Middelvlei) را که ظرفیت ماهیانه 50,000 تن دارد را تامین کند. 75 درصد از کل سود طلا برای تملک و عملیات معادن جدید تأمین مالی خواهد شد، در حالی که مابقی عواید به نفع دارندگان توکن خواهد بود.

این مطلب صرفاً ترجمه از منبع ذکر شده بوده و مسئولیت آن با آکادمی پرشیا بلاکچین نمی باشد.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.