مزیت‌های استفاده از صرافی غیرمتمرکز

مزایا و معایب بایننس کوین یا BNB چیست؟

بایننس کوین در سال ۲۰۱۷ به عنوان توکن تخفیف در صرافی بایننس ایجاد شد ولی با استقبال فراوان از آن در سال‌های اخیر به یکی از ۱۰ رمز ارز برتر بازار تبدیل شد. رمز‌ارز BNB با ارزش بازار بیش از ۳۰ میلیارد دلار یکی از ارزهای محبوب بازار کریپتوکارنسی به شمار می‌رود. در سال ۲۰۲۱، این رمز ارز یکی از بهترین عملکردها را از خود به نمایش گذاشت و جزو کوین‌های بیسار پر سود بازار بود. البته برخی معتقدند که این تازه شروع کار است. با استفاده از رمز‌ارز BNB معاملات در صرافی بایننس روان‌تر و کارآمد‌تر می‌شود. در این مقاله با بررسی مزایا و معایب بایننس کوین با پول نو همراه باشید.

زنجیره هوشمند بایننس (BSC) به صورت موازی با زنجیره‌ی بایننس (اولین بلاک‌چین شبکه بایننس) کار می‌کند و کاربرد آن نیز در پشتیبانی از تراکنش‌های پیچیده‌تری است که برای توسعه برنامه‌های dApps و DeFi مورد نیاز است. بایننس‌کوین از الگوریتم اثبات سهام استفاده می کند و بنابراین معامله‌گران می‌توانند با استیک کردن توکن‌های BNB نیز درآمد کسب کنند.

هر نوع سرمایه گذاری، چه در بازارهای سنتی صورت بگیرد چه در بازارهای نوین مانند ارز دیجیتال، ریسک‌ها و مزایا و معایب خود را دارد؛ بایننس کوین هم از این قاعده مستثنی نیست. در ادامه به بررسی مزایا این رمز ارز و شبکه‌ آن می‌پردازیم.

مزایای بایننس‌کوین چیست؟

بایننس‌ کوین دارای برخی کاربرد‌‌های منحصر به فرد در مقایسه با سایر ارزهای دیجیتال است و قابلیت‌های بسیار خوبی را ارائه می‌دهد که سایر کوین‌ها هنوز از آن برخوردار نیستند. به عنوان مثال، ویزا کارت بایننس می‌تواند پذیرش BNB را به شدت افزایش دهد. زیرا در صورت استفاده از آن برای پرداخت، رمز‌ارز BNB را به فیات تبدیل می‌کند که این ویژگی خاص باعث فراگیر شدن BNB خواهد شد.

همچنین این دارایی دیجیتال حجم معاملات روزانه بسیار بالایی را به خود اختصاص داده و حتی در تاریخ خود به سومین ارز دیجیتال برتر بازار نیز بدل شده است.

با این حال شاید بهترین مزیت بایننس‌کوین در این روزها ارزان‌تر بودن آن برای جایگزینی با اتریوم است. با افزایش هزینه‌های اتریوم در فوریه ۲۰۲۱، بسیاری از توسعه‌دهندگان به شبکه هوشمند بایننس (BSC) تغییر مکان داده‌اند.

مزایای استفاده از شبکه هوشمند بایننس برای توسعه توکن‌های DeFi

در مورد ظهور زنجیره هوشمند بایننس (BSC) به عنوان یک شبکه بلاک‌چین پیشرو جای هیچ شک و تردیدی وجود ندارد. به زودی داشتن یک پلتفرم بلاک‌چین برای هر شبکه مالی یک نیاز اساسی خواهد بود. سوالی که پیش خواهد آمد این است که در آن زمان چگونه باید بین آنها تمایز قائل شویم؟ جواب در مقیاس پذیری آن‌ها برای تطبیق با کاربران و قابلیت همکاریشان برای برقراری ارتباط با یکدیگر است.

مثلا اگر قصد دارید یک توکن BEP20 در شبکه BSC ایجاد کنید، مطمئناً نمی‌خواهید برای دسترسی به آن محدود به صرافی‌های غیر متمرکز (DEX) خاصی بشوید و دقیقا همین جاست که مفهوم پل بلاک‌چین کاربرد پیدا می‌کند. این قابلیت امکان انتقال توکن‌ها بین بلاک‌چین‌های مختلف مانند اتریوم، پالیگان و زنجیره هوشمند بایننس را فراهم می‌کند. علاوه بر این، سازگاری BSC با زنجیره‌های سازگار با EVM مانند اتریوم یا بلاک‌چین سریع‌تری مانند سولانا، به ساده‌سازی توسعه توکن‌ها در این صرافی‌های برتر کمک می‌کند.

با این حال هدف اصلی از معرفی زنجیره هوشمند بایننس که یک زنجیره موازی با زنجیره قبلی بایننس است، این بود که کل اکوسیستم قادر به انجام تعداد زیادی از تراکنش‌ها، ارائه قابلیت برنامه‌پذیری و امکان استفاده از قراردادهای هوشمند برای کاربرانی که می‌خواهند یک کوین در شبکه BSC راه‌اندازی کنند، باشد. این تنها یکی از دلایل بسیاری است که به شبکه BSC کمک کرد تا به عنوان یک عضو پیشتاز در فضای امور مالی غیر متمرکز (DeFi) قرار بگیرد. در آگوست ۲۰۲۰، بایننس پروژه Stake Wars را ارائه کرد که پتانسیل زنجیره هوشمند بایننس را برای فضای اقتصاد مالی غیر متمرکز (DeFi) برجسته کرد.

در ادامه چندین مزیت از مزایای زنجیره هوشمند بایننس برای پروتکل‌های DeFi و توکن BEP20 ارائه می‌شود.

این شبکه کاملا با ماشین مجازی اتریوم سازگار است و از یکی از محبوب ترین کیف پول‌های DeFi یعنی کیف پول متامسک، پشتیبانی می‌کند. علاوه بر این، دارای پیش‌بینی‌های قیمتی از پیش تعریف شده‌ای مانند ChainLink است که برای dAppهای مختلف بسیار مهم هستند. با ایجاد این نوع سازگاری، جابجایی دارندگان dAppها از اتریوم به زنجیره هوشمند بایننس بسیار آسان شده است.

صرافی غیر متمرکز بایننس از کوین‌ها و جفت‌های معاملاتی بسیار زیادی پشتیبانی می‌کند.. علاوه بر آن، بایننس زنجیره ارزهای دیجیتال اصلی مانند بیت‌کوین، اتریوم، لایت‌کوین، ترون، EOS و غیره را نیز پگ (Pegged) کرده است. این کار قابلیت کارکرد ‌پذیری مشترک بین اکوسیستم‌های DeFi را ساده‌تر می‌کند.

هنگامی ‌که تعداد کوین‌های DeFi در سال ۲۰۲۱ افزایش یافت، کارمزد تراکنش‌های اتریوم به بالاترین حد خود رسید. این مسئله تبدیل به مانعی برای رشد توکن‌های DeFi شده بود و مشارکت انبوه کاربران را کاهش داد. در مقایسه با اتریوم، هزینه تراکنش‌ها در زنجیره هوشمند بایننس (BSC) تقریبا ۲۰ برابر کمتر است.

در نتیجه این هزینه‌های بسیار پایین، قوانین بازی برای پروتکل‌های DeFi و افرادی که به دنبال راه اندازی یک کوین در شبکه BSC هستند، به شدت تغییر کرد. دلیل آن نیز تمرکز بیش‌تر توسعه‌دهندگان DeFi بر نوآوری به ‌جای نگرانی در مورد هزینه‌های بالای تراکنش‌ها بود که البته تبدیل به عاملی تشویق کننده برای مشارکت هر‌چه بیشتر کاربران نیز شد.

• عملکرد مناسب و سریع برای پذیرش انبوه

زنجیره هوشمند بایننس یا BSC از الگوریتم اثبات سهام (Proof of Staked Authority) استفاده می‌کند. این الگوریتم از ۲۱ اعتبار‌سنج استفاده می‌کند و قادر است هر ۳ ثانیه یک بلوک جدید تولید کند. این مساله به توسعه دهندگان برنامه‌های DeFi زیرساختی با سرعت بالا برای رقابت با برنامه‌های وام‌دهی یا قرض‌گیری مبتنی بر نرم افزار‌های سنتی را ارائه می‌دهد.

DeFi بدون مرز به این معنی است که وقتی یک توکن BEP20 در شبکه BSC راه‌اندازی می‌شود، کاربران باید بتوانند آن را در بلاک‌چین‌های مختلف جابجا کنند. جالب اینجاست که زیرساخت ارتباط بین بلاک‌چین‌ها در شبکه هوشمند بایننس در نظر گرفته شده است . این زنجیره ذاتاً با این قابلیت سازگار است و برای مثال توکن‌های BEP2 و BEP20 به راحتی قابل جابجایی هستند. از زمان راه‌اندازی زنجیره هوشمند بایننس (BSC)، بسیاری از dAppها از اتریوم به این زیرساخت سطح بعدی مهاجرت کرده‌اند زیرا این شبکه امکان تراکنش‌های DeFi با هزینه کم‌تر و بدون محدود کردن سرعت را فراهم می‌کند.

علاوه بر این بایننس‌چین استاندارد توکن BEP3 را نیز معرفی کرد. برای ایجاد توکن خود در زنجیره هوشمند بایننس که با بلاک‌چین‌های سازگار با EVM مانند اتریوم همخوانی داشته باشد، می‌توانید از استاندارد توکن BEP3 استفاده کنید، یک توکن BEP3 در زنجیره بایننس ایجاد کنید و آن را به زنجیره هوشمند بایننس متصل کنید. توکن شما به طور خودکار با EVM سازگار می‌شود که این ویژگی باعث فعال شدن قابلیت مبادلات بین زنجیره‌ای اتمیک (Cross-Chain Atomic Swaps) خواهد شد.

ویژگی دیگری که امکان جابجایی دارایی‌ها به صورت بین زنجیره‌ای را فراهم می‌کند، پل شبکه هوشمند بایننس با اتریوم است. با استفاده از فرآیند peg-in ، کاربران ارز‌های دیجیتال خود را با توکن‌های متصل شده به شبکه BSC با نسبت مساوی جابجا می‌کنند. به طور مشابه، فرآیند peg-out نیز به کاربران کمک می‌کند تا رمز‌ارز‌های خود را از شبکه BSC خارج کنند. این دو فرآیند کاربران را ملزم به پرداخت کارمزد به وسیله ارز‌ دیجیتال BNB می‌کند. بنابراین، آن‌ها باید مطمئن شوند که همواره مقداری BNB برای پرداخت کارمزد‌ها در کیف پول خود داشته باشند.

معایب بایننس‌ کوین چیست؟

مزایا بایننس کوین را برررسی کردیم و الان نوبت به معایب BNB است. بزرگترین نقطه ضعف بایننس کوین این است که ۸۰ درصد توکن‌ها متعلق به صرافی بایننس است. این بدان معناست که بایننس‌کوین به طور باورنکردنی‌ای متمرکز است. با این تعداد توکن، آن‌ها می‌توانند انتخاب کنند که چه کسی می‌تواند در اعتباربخشی بلاک‌چین شرکت کند. مسلما این میزان کنترل بر روی این ارز دیجیتال بسیار بیش‌تر از حد معمول است.

علاوه بر این در آینده نیز ممکن است که بقای صرافی بایننس توسط رشد سریع DEXها تهدید شود. DEX‌ها صرافی‌های غیرمتمرکزی هستند که با حذف واسطه‌ها خریداران و فروشندگان را مستقیماً به هم مرتبط می‌کنند. Uniswap شاید یکی از بهترین نمونه‌های DEX باشد که بسیار سریع در حال رشد است. با این حال، دقیقاً چه زمانی صرافی بایننس می‌تواند توسط یکی از این DEX‌ها از بین برود، مشخص نیست. حتی ممکن است سال‌ها بعد این اتفاق بیافتد. با این وجود، این موضوع، مساله مهمی است که معامله‌گران باید در نظر داشته باشند.

آیا بایننس کوین ارزش خرید دارد؟

بایننس کوین جزو رمز ارزهایی است که در سال‌های اخیر سودهای بسیار جذابی را به سرمایه گذاران خود ارائه کرده است. همچنین جامعه هواداران این دارایی دیجیتال در فضای مجازی بسیار فعال است. ریزش بازار ارزهای دیجیتال در ماه‌‌های اخیر باعث شده قیمت این دارایی نیز کاهش چشمگیری داشته باشد. بر اساس پیش بینی‌ تحلیل‌گران بازار، به نظر می‌رسد بازه فعلی زمان مناسبی برای خرید بایننس کوین باشد.

البته باید در نظر داشت که بازار رمز ارزها به دلیل ماهیت نوسانی خود ممکن است سرمایه گذاران خود را دچار ضررهای بسیار سنگینی کند. بنابراین مدیریت ریسک و مدیریت سرمایه دو فاکتور بسیار تاثیرگذار در جلوگیری از ضررهای هنگفت است.

در این مقاله مزایا و معایب بایننس کوین را هم از نظر تکنیکالی و هم از دید سرمایه گذاری بررسی کردیم. به نظر شما این دارایی دیجیتال ارزش خرید دارد و می‌تواند در سال‌های آتی روند صعودی خود را بار دیگر تکرار کند؟ در کامنت‌ها مشتاق شنیدن نظرات شما هستیم.

صرافی غیرمتمرکز چیست و چه تفاوتی با صرافی متمرکز دارد؟

اگرچه صرافی‌های متمرکز (CEX) در حال حاضر بر فعالیت‌های معاملاتی ارزهای دیجیتال غالب هستند، اما محبوبیت صرافی های غیرمتمرکز (DEX) روزبه‌روز در حال مزیت‌های استفاده از صرافی غیرمتمرکز افزایش است. صرافی غیرمتمرکز با تکیه بر قراردادهای هوشمند خودکار، انجام معاملات همتابه‌همتا و بدون واسطه را تسهیل می‌کنند.

صرافی متمرکز هم به‌عنوان یک شخص ثالث بین خریدار و فروشنده وارد عمل می‌شود. بیشتر تراکنش‌های ارزهای دیجیتال در صرافی‌های متمرکز انجام می‌گیرد، چون قابلیت اطمینان بیشتری دارند.

در اینجا این پرسش ممکن است برای شما به وجود آید که کدام صرافی بهتر است؟ اجازه دهید ابتدا به معرفی این صرافی‌های ارز دیجیتال و آشنایی با نحوه کار آنها بپردازیم و مزایا و معایب هر یک را بررسی کنیم، سپس آنها را با هم مقایسه خواهیم کرد.

صرافی غیرمتمرکز چیست؟

صرافی های غیرمتمرکز (Decentralized Exchange)، برنامه‌های غیرمتمرکز مستقل (DApps) و پلتفرم‌های آنلاینی هستند که به خریداران یا فروشندگان ارزهای دیجیتال اجازه می‌دهند بدون هیچ واسطه‌ای معاملات کریپتو خود را انجام دهند.

صرافی‌های غیرمتمرکز به‌جهت رفع نیاز به هر مرجع و سازمانی برای نظارت و تأیید معاملات انجام‌شده، به وجود آمدند. این صرافی‌ها از طریق قراردادهای هوشمند و بازارسازان خودکار، معاملات را اداره می‌کنند و این موضوع باعث می‌شود که «همتا‌به‌همتا» باشند.

صرافی های غیرمتمرکز چگونه کار می‌کند؟

DEX‌ها اجازه مبادلات بین فیات و کریپتو را نمی‌دهند. در عوض، به‌طور انحصاری توکن‌های ارزهای دیجیتال را با دیگر توکن‌ها معامله می‌کنند.

صرافی های غیرمتمرکز تنها مجموعه‌ای از قراردادهای هوشمند هستند که قیمت ارزهای دیجیتال مختلف را به صورت الگوریتمی مزیت‌های استفاده از صرافی غیرمتمرکز تعیین کرده و از «استخرهای نقدینگی» استفاده می‌کنند تا انجام معاملات ساده‌تر شود. تراکنش‌های DEX به طور مستقیم بر روی بلاک چین قرار می‌گیرند.

این صرافی‌ها اغلب بر اساس کد منبع باز (Open Source) ساخته می‌شوند، به این معنی که علاقه‌مندان می‌توانند نحوه عملکرد آنها را ببینند. همچنین توسعه‌دهندگان می‌توانند کدهای برنامه‌نویسی‌شده را برای ایجاد پروژه‌های رقیب جدید بررسی کنند.

صرافی متمرکز چیست؟

یک صرافی متمرکز، سایت یا اپلیکیشنی است که در آن افراد می‌توانند ارزهای دیجیتال و توکن‌های فهرست‌شده در آن صرافی را بخرند، بفروشند یا معامله کنند.

این صرافی‌ها، ارزهای دیجیتال کاربران را در کیف پول‌های متصل به اینترنت که توسط صرافی کنترل می‌شوند، نگهداری می‌کنند. صرافی کلیدهای خصوصی شما را در اختیار دارد. اما می‌توانید بعد از انجام معامله و یا خرید رمز ارز، آنها را به کیف پول ارز دیجیتال شخصی خود منتقل کنید.

استفاده از صرافی‌های متمرکز برای تازه‌واردها بسیار آسان است و آنها اغلب می‌توانند معاملات سریع را ارائه دهند، چون وابسته به زیرساخت بلاک چین نیستند.

صرافی‌های متمرکز چگونه کار می کنند؟

فرض کنید می‌خواهید مقداری بیت کوین بخرید. می‌توانید به صرافی مراجعه کنید، با ارائه برخی از مشخصات بانکی و اطلاعات شناسایی ثبت نام و مقداری پول نقد واریز کنید. صرافی قیمت را بر اساس «دفتر سفارش» به شما اعلام می‌کند و شما می‌توانید معامله خود را انجام دهید.

صرافی بیت کوین‌های خریداری‌شده را در حساب شما نشان می‌دهد و می‌توانید با توکن‌های دیگر در صرافی، آنها را معامله کنید. در صرافی متمرکز، هر معامله‌ای که انجام می‌دهید، مانند مبادله بیت‌کوین با اتریوم، در یک بلاک چین انجام نمی‌شود، بلکه در پایگاه داده صرافی انجام خواهد شد.

مزایا و معایب صرافی غیرمتمرکز چیست؟

صرافی های غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال به کاربران این امکان را می‌دهد تا بدون نیاز به شخص ثالث تراکنش‌های همتابه‌همتا را انجام دهند. با این حال، در صرافی‌های غیرمتمرکز نمی‌توان ارزهای فیات را با ارزهای دیجیتال معامله کرد.

مزایای صرافی های غیرمتمرکز

ناشناس بودن: برخلاف صرافی‌های متمرکز ارزهای دیجیتال که مشتریان را ملزم می‌کند تا هنگام افتتاح حساب، اطلاعاتی از جمله احراز هویت یا جزئیات مربوط به مشتری را تکمیل کنند، صرافی‌های غیرمتمرکز ناشناس هستند و حریم خصوصی کاملی را ارائه می‌دهند.

بدون خطر هک شدن: صرافی‌های غیرمتمرکز گزینه مزیت‌های استفاده از صرافی غیرمتمرکز خوبی برای سرمایه‌گذارانی است که نگران ریسک هک شدن صرافی هستند. کاربران صرافی‌های غیرمتمرکز نیازی به انتقال دارایی‌های خود به شخص ثالث ندارند و این خطر هک شدن را کاهش می‌دهد.

جلوگیری از دستکاری بازار: از آنجایی که تعامل در صرافی‌های غیرمتمرکز به صورت همتا‌به‌همتا است، شرکت کنندگان کریپتو از دستکاری بازار محافظت می‌شوند.

معایب صرافی های غیرمتمرکز

نبود پرداخت‌های فیات: شاید بزرگترین نقطه ضعف صرافی غیرمتمرکز این باشد که آنها اجازه مبادله ارزهای فیات را با ارزهای دیجیتال نمی‌دهند. کاربرانی که ارزهای رمزنگاری‌شده را در اختیار ندارند یا می‌خواهند فرصتی برای نقد کردن ارزهای دیجیتال خود داشته باشند، تراکنش با استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز را ناخوشایند می‌دانند.

پیچیدگی: صرافی‌های متمرکز پلتفرم‌های خود را برای انجام تراکنش‌ها با ویژگی‌هایی کاربرپسند ارائه می‌دهند. اما صرافی‌های غیرمتمرکز فرآیند پیچیده‌تری دارند. به‌عنوان مثال، اگر کاربر رمزعبور خود را فراموش کند، روش‌های پیچیده‌ای برای بازیابی آن وجود دارد که ممکن است برای مبتدیان دشوار باشد.

نقدینگی: صرافی‌های غیرمتمرکز اغلب در زمینه نقدینگی با مشکل مواجه می‌شوند، چون برخلاف صرافی‌های متمرکز، نقدینگی آنها به‌شدت به تعداد کاربرانی که روی پلتفرم معامله می‌کنند، وابسته است. آنها همچنین اغلب به هیچ صندوقی دسترسی ندارند که بتوانند برای تسهیل مبادلات از آن استفاده کنند. اما خوشبختانه، فضای مالی غیرمتمرکز (DeFi) راه حلی برای این موضوع از طریق استخرهای نقدینگی ارائه کرده که صرافی‌های غیرمتمرکز می‌توانند از آنها بهره ببرند.

صرافی متمرکز چه مزایا و معایبی دارد؟

همانطور که از نام آن پیداست، صرافی‌های متمرکز ارزهای دیجیتال به‌عنوان یک شخص ثالث بین خریدار و فروشنده عمل می‌کنند. بیشتر تراکنش‌های ارزهای دیجیتال، در صرافی‌های متمرکز انجام می‌شوند، چون قابلیت اطمینان بیشتری دارند. در ادامه مزایا و معایب این صرافی ها را بررسی می‌کنیم.

مزایای صرافی های متمرکز

کاربرپسند: برخلاف استفاده از کیف پول‌های ارز مزیت‌های استفاده از صرافی غیرمتمرکز دیجیتال و انجام تراکنش‌های همتابه‌همتا که می‌تواند پیچیده و دست و پا گیر باشد، صرافی‌های متمرکز ارزهای دیجیتال رابط کاربری دوستانه و پلتفرم‌هایی ساده برای استفاده دارند که انجام تراکنش‌ها را در هر مکان و زمانی راحت می‌کند.

قابل اعتماد: هنگام صحبت در مورد ارزهای دیجیتال، قابلیت اطمینان یک نگرانی مهم برای سرمایه‌گذاران و معامله‌گران است. اینجاست که صرافی‌های متمرکز با ایجاد یک لایه امنیتی اضافی و قابلیت اطمینان در تراکنش‌ها و معاملات، یک مزیت را به وجود می‌آورند. آنها این کار را با تسهیل معامله از طریق پلتفرم‌های توسعه‌یافته و متمرکز انجام می‌دهند، درست مانند بسیاری از بازارهای بورس در سراسر جهان.

معایب صرافی های متمرکز

ریسک هک شدن: از آنجایی که صرافی‌های متمرکز توسط شرکت‌هایی اداره می‌شوند که مسئولیت دارایی‌های مشتریان خود را بر عهده دارند، به شدت در معرض خطر هک شدن یا خطر امنیت سایبری هستند.

کارمزد تراکنش: صرافی‌های متمرکز درصدی از تراکنش را به‌عنوان کارمزد برای خدماتی که ارائه می‌دهند، دریافت می‌کنند. حتی اگر مالیات هنگام انجام معاملات در ارزهای دیجیتال اعمال نشود، هزینه‌های دریافت‌شده توسط صرافی‌های متمرکز هزینه‌های مالی مهمی را تشکیل می‌دهند.

صرافی غیرمتمرکز و متمرکز چه تفاوتی دارند؟

تا به اینجای مقاله با صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز آشنا شدیم. مزایا و معایب هر یک را هم توضیح دادیم. برای مقایسه بهتر، تفاوت‌های این دو صرافی را در قالب یک جدول بررسی خواهیم کرد.

با مقایسه این دو صرافی، می‌توانید به پاسخ پرسشی که در ابتدای مقاله عنوان شد برسید.

صرافی متمرکز	صرافی غیرمتمرکز	تفاوت‌ها
برای جلوگیری از هکرها باید تدابیر امنیتی بسیار سختی داشته باشید.	هیچ شانسی برای هک یا هر گونه خطر امنیتی دیگر وجود ندارد.	امنیت
بسیار محبوب	هنوز چندان محبوب نیستند.	محبوبیت
امکانات زیادی برای ارائه دارد.	صرافی های غیرمتمرکز امکانات زیادی برای ارائه ندارند.	ویژگی‌ها و امکانات
نقدینگی بالا	نقدینگی پایین	نقدینگی
سفارشات در کمتر از یک ثانیه اجرا می‌شوند.	اجرای سفارشات بیشتر طول می‌کشد.	سرعت
صرافی های متمرکز تنظیم شده و از انطباق پیروی می کنند. آنها نیاز به مجوز از مقامات دارند.	تنظیم DEX ها به این راحتی نیست و نیازی به مجوز از نهادهای نظارتی ندارند.	قوانین
کنترل در دست پلت فرم است.	کاربران کنترل این تبادل را در دست دارند	کنترل
بیشتر صرافی‌های متمرکز برای انجام تراکنش‌ها کارمزد دریافت می‌کنند.	در مورد صرافی‌های غیرمتمرکز کارمزد بسیار پایین است و یا کارمزدی دریافت نمی‌شود.	کارمزد

بهترین صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز کدامند؟

در حال حاضر، صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز زیادی فعالیت می‌کنند که ما در اینجا معروف‌ترین آنها را لیست کرده‌ایم.

از بین صرافی های غیرمتمرکز می‌توان به صرافی‌های زیر اشاره کرد.

• یونی‌سواپ (Uniswap)
• سوشی‌سواپ (Sushiswap)
• پنکیک‌سواپ (PancakeSwap)
• توکن‌لون (Tokenlon)
• ونوس (Venus)
• کایبرسواپ (KyberSwap)
• وان‌اینچ (1inch Exchange)
• اوپن‌سی (OpenSea)
• صرافی dYdX
• سروم (Serum)
• پنگولین (Pangolin)
• کوئیک سواپ (Quickswap)
• ریدیوم (Raydium)
• اسپوکی‌سواپ (Spookyswap)
• تریدرجو (Traderjoe)
• کرو فایننس (Curve finance)

بهترین صرافی های متمرکز هم در زیر لیست کرده‌ایم.

• بایننس (Binance)
• کوین‌بیس (Coinbase)
• صرافی FTX
• کراکن (Kraken)
• کوکوین (Kucoin)
• هیوبی گلوبال (Huobi Global)
• گیت (GTE.IO)
• بیت‌فینکس (Bitfinex)
• بیت‌استمپ (Bitstamp)
• بیت‌فلایر (bitFlyer)
• بای‌بیت (Bybit)
• جمینی (Gemini)

در یک نگاه

صرافی های غیرمتمرکز به کاربران اجازه می‌دهند ارزهای دیجیتال را بدون نظارت شخص ثالث خرید و فروش کنند. اگرچه تمرکززدایی کامل هنوز واقعیت ندارد، اما صرافی غیرمتمرکز سطوح مختلفی از امنیت، حریم خصوصی و کارایی را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهد.

در حالی که یک صرافی متمرکز کاربرپسندتر و از نظر تئوری ایمن‌تر است، یک صرافی غیرمتمرکز فناوری جدیدی است که به احتمال زیاد در آینده به یک استاندارد تبدیل خواهد شد. گرچه این صرافی‌ها هنوز مشکلات و معایبی دارند که با کمک DeFi در طول زمان ممکن است رفع شوند.

مزایا و معایب صرافی متمرکز

صرافی متمرکز (مزیت‌های استفاده از صرافی غیرمتمرکز CEX) مزایا و معایب مختلفی از نظر نقدینگی، حجم معامله، احراز هویت، سرعت، کارمزد و موارد دیگر دارد که در این مطلب به آن‌ها می‌پردازیم.

صرافی ارز دیجیتال با اتصال کاربران برای خرید، فروش و ترید، نقش مهمی در توسعه و پذیرش پروژه‌های بلاک چینی ایفا می‌کند. با این حال، تمام صرافی‌ها به یک شکل ساخته نشده و در کل به سه دسته متمرکز، غیرمتمرکز و هیبرید یا ترکیبی تقسیم شده‌اند. در این مطلب، به بررسی مزایا و معایب صرافی متمرکز می‌پردازیم.

صرافی متمرکز چیست؟

صرافی متمرکز که به‌طور خلاصه به آن CEX می‌گویند، معمولا اولین نقطه ارتباطی اکثر کاربران با دنیای کریپتو محسوب می‌شود. این گونه صرافی‌ها توسط یک نهاد مرکزی کنترل شده و تراکنش‌های کاربران را مدیریت می‌کنند. این نوع پلتفرم‌ها مسئول نگهداری یک دفتر کل، اجرای تراکنش‌ها، محافظت از اطلاعات کاربران و دیگر موارد مربوط به مدیریت یک سیستم مالی هستند.

صرافی‌های مزیت‌های استفاده از صرافی غیرمتمرکز متمرکز تا حدودی شبیه به بانک‌های سنتی فعالیت می‌کنند، با این تفاوت که رمز ارزها جای پول فیات را در تراکنش‌ها گرفته‌اند. از جمله نمونه‌های صرافی متمرکز بین‌المللی می‌توان به بایننس، کوکوین، کوین بیس و بسیاری دیگر اشاره کرد.

تفاوت صرافی متمرکز با غیرمتمرکز

صرافی غیر متمرکز یا دکس نوع دیگری از پلتفرم‌های رمز ارزی است که تقریبا در نقطه مقابل CEXها قرار دارد. این صرافی‌ها هیچ کنترلی بر ارزهای کاربران نداشته و بدون دریافت اطلاعات شخصی کاربر، به تسهیل تراکنش‌ها می‌پردازند.

با این وجود، این پلتفرم‌ها حجم معاملاتی و نقدینگی نسبتا کمتری در مقایسه با صرافی‌های متمرکز دارند که کار ترید و معامله را برای سرمایه گذاران دشوار کرده‌اند. علاوه بر این، امکان معامله پول فیات با کریپتو در این پلتفرم‌ها وجود ندارد. از جمله محبوب‌ترین صرافی‌های غیرمتمرکز می‌توان یونی سواپ، سوشی سواپ، پنکیک سواپ و کوئیک سواپ را نام برد.

مزایا و معایب صرافی‌های متمرکز

همانطور که گفتیم، سه نوع کلی پلتفرم معاملاتی ارز دیجیتال شامل متمرکز (CEX)، غیرمتمرکز (DEX) و هیبرید (HEX) وجود دارد. در این قسمت، به بررسی ویژگی‌های صرافی‌های متمرکز در مقایسه با دو نوع دیگر می‌پردازیم.

امنیت: صرافی های متمرکز بیشتر از نوع غیرمتمرکز در معرض هک قرار دارند. برای نفوذ به چنین سیستمی، هکر باید از دیوارهای دفاعی عبور کرده تا به دارایی‌ها، اطلاعات مالی و دیگر داده‌های محرمانه کاربران دسترسی یابد. اما هک دکس‌ها تقریبا غیرممکن است و برای دسترسی به چنین اطلاعاتی باید حساب تمام کاربران را به‌صورت جداگانه هک کرد.

حریم خصوصی و احراز هویت: در صرافی‌های متمرکز شما پس از ثبت نام، برای دسترسی به تمام قابلیت‌ها نیازمند تکمیل احراز هویت هستید. با اینکه این کار برای محافظت بیشتر از کاربران در نظر گرفته شده، اما به دلیل تحریم‌ها استفاده از صرافی‌های خارجی را برای ایرانیان داخل کشور بسیار دشوار کرده است. اما در ایران، الزام به احراز هویت یکی از مهمترین معیارهای امنیتی محسوب شده و به دلیل نظارت پلیس فتا بر روند کاری این پلتفرم‌ها، اعتبار بیشتری را برای آن‌ها ایجاد می‌کند.

کاربرد: استفاده از صرافی های متمرکز بسیار راحت‌تر از نوع غیرمتمرکز است. شما در این پلتفرم‌ها با اعتماد به انجام تراکنش توسط صرافی و پرداخت کارمزد، از مزایای ورود آسان به دنیای رمز ارزها بهره‌مند خواهید شد.

نقدینگی: یکی از بزرگترین معایب صرافی‌های غیر متمرکز، نقدینگی ناکافی برای انجام معاملات است که گاهی اوقات طولانی شدن زمان انجام تراکنش‌ها را به دنبال دارد. اما در CEXها، نقدینگی و قابلیت تبدیل راحت رمز ارزها به پول فیات، عموما مهمترین مزیت محسوب می‌شود. در صرافی‌های غیر متمرکز امکان تبادل کریپتو با ارزهای سنتی نظیر دلار وجود ندارد.

حجم معاملات: صرافی‌های متمرکز بیشترین حجم نقدینگی را نسبت به مزیت‌های استفاده از صرافی غیرمتمرکز دکس‌ها به خود اختصاص داده‌اند.

کنترل: صرافی های متمرکز تا کنون به دستکاری قیمت رمز ارزها متهم شده‌اند. کاربران نیز به دلیل عدم دسترسی به کلید خصوصی کیف پول خود در این پلتفرم‌ها، دسترسی کاملی به ارزهای دیجیتال خود نداشته و محدودیت برداشت‌ها و نیروهای بازار، به معنای دشواری دسترسی یکباره به سرمایه است.

سرعت: بیشتر بودن سرعت انجام تراکنش‌ها در صرافی‌های متمرکز باعث تجربه کاربری بهتر و انجام انواع سفارش‌گذاری‌ها شده است.

کارمزدها: برخلاف تراکنش‌های همتابه‌همتا، صرافی‌های متمرکز عموما کارمزد ترید بالاتری دارند.

ورشکستگی: صرافی‌های متمرکز یک شرکت خصوصی محسوب می‌شوند. بنابراین، پول و ارزهای دیجیتال در حضانت این پلتفرم‌ها، مشابه وام اعطایی از سوی کاربر به آن‌هاست. حال این وام هرچه که باشد، همیشه احتمال خطا وجود دارد. با این وجود، تا به امروز هیچ صرافی اعلام ورشکستگی نکرده است.

با توجه به مزایا و معایب صرافی‌های متمرکز، می‌توان گفت که مزیت‌های استفاده از صرافی غیرمتمرکز این پلتفرم‌های معاملاتی به دلیل ارائه قابلیت‌ها و تجربه کاربری بهتر، برای تریدرها خصوصا تازه‌واردان، گزینه بهتری جهت ورود به دنیای پر رمز و راز کریپتو هستند. در داخل ایران صرافی‌های متمرکز مختلفی وجود دارد. بیت 24 به‌عنوان معتبرترین صرافی متمرکز ارز دیجیتال ایرانی با پشتیبانی از بالای 350 رمز ارز و تسویه آنی و ریالی، تجربه‌ای راحت از ترید ارزهای دیجیتال را برای کاربران فراهم کرده است.

تولید محتوای بخش "وب گردی" توسط این مجموعه صورت نگرفته و انتشار این مطلب به معنی تایید محتوای آن نیست

صرافی غیرمتمرکز چیست؟

حتما با صرافی های ارز دیجیتال آشنا هستید. این صرافی ها محلی هستند و فقط به خرید و فروش ارز به صورت اینترنتی می پردازند. صرافی های غیرمتمرکز نسخه های جدیدی هستند از صرافی های ارز دیجیتال که فاقد مشکلات صرافی های متمرکز می باشند. اگرچه این صرافی ها نیز مشکلات خاص خود را دارند. از آنجایی این صرافی ها تازه کار هستند این احتمال را دادیم که آشنایی کاملی با آنها ندارید. از این رو مقاله ای ارائه کردیم. در این مقاله این نوع صرافی ها را به شما معرفی می کنیم.

صرافی غیرمتمرکز چیست؟

صرافی های معمولی قاعدتا متمرکز عمل می کنند چون با تمرکز می توانند به کاربرانشان بهتر خدمات ارائه دهند و فرآیند معامله سریع تر انجام می شود. متمرکز بودن یعنی وجود یک سرور قدرتمند مرکزی که اطلاعات کاربران در آن ذخیره می شود. برخی از فعالان دنیای ارز دیجیتال متمرکز بودن صرافی ها را یک نقطه ضعف می دانند. دلیل اصلی به وجود آمدن صرافی غیرمتمرکز همین موضوع بوده است.
صرافی غیرمتمرکز یا decentralized exchange (DEX) عبارت است از یک سرویس آنلاین همتا-به-همتا(p2p) . در این سرویس امکان انجام معامله مستقیم بین دو کاربر وجود دارد. صرافی های غیرمتمرکز در شبکه بلاکچین ساخته می شوند. تریدر ها در این صرافی ها می توانند ارزهای دیجیتال خود را معامله یا ذخیره کنند. پرکاربرد ترین بلاکچین برای ساخت صرافی غیرمتمرکز اتریوم است.

تفاوت صرافی متمرکز و صرافی غیرمتمرکز چیست؟

اکثر صرافی های متمرکز و معتبر دارای ویژگی هایی هستند که عبارتند از:
• کاربران باید تایید هویت شوند.
• کاربران باید دارایی های دیجیتال خود را در کیف پول ذخیره کنند.
• راحت تر کردن معاملات بین کاربران، جلوگیری از کلاهبرداری و سو استفاده از اهداف این صرافی ها است.
• کنترل کامل معاملات را در دست دارند.
• معاملات را در کمترین زمان انجام می دهند.
صرافی غیرمتمرکز دقیقا خلاف صرافی های متمرکز عمل می کنند:
• یک پلتفرم مستقل به حساب می آیند و مدیریت به صورت تمام خودکار یا نیمه خودکار انجام می شود.
• مدیریت فقط در تصمیم گیری های مهم و با حضور همه اعضای پلتفرم می تواند در صرافی غیرمتمرکز تغییر ایجاد کند.
• در این صرافی ها دارایی ها یا اطلاعات کاربران در یک سرور مرکزی ذخیره نمی شود.
• کاربران می توانند به صورت کاملا ناشناس با هم معامله کنند.

مزایای صرافی غیرمتمرکز

مزایای این نوع صرافی های غیرمتمرکز عبارتند از:
1. معماری توزیع شده: اصلی ترین و مهم ترین مزیت صرافی غیرمتمرکز در معماری توزیع شده و غیرمتمرکز آن است. چون در این معماری معاملات توسط شخص یا سازمانی قابل کنترل نیست.
2. امنیت بالا: در این صرافی ها دارایی های کاربران ذخیره نمی شود. از سوی دیگر هک کردن یک سیستم توزیع شده بسیار سخت و مشکل است. بنابراین امنیت دارایی ها و اطلاعات خیلی بیشتر است.
3. جلوگیری از دستکاری در معاملات: در گذشته بعضی از صرافی ها با دستکاری در معاملات باعث افزایش یا کاهش قیمت ها می شدند. در صرافی غیرمتمرکز امکان چنین کاری به حداقل می رسد.
4. نا محدود بودن: یکی از مشکلات موجود در صرافی های متمرکز مخصوصا در ایران، مسئله تحریم ها و قوانین داخلی کشور ها است. صرافی های بین المللی علاوه بر این که به ایرانی ها خدمات ارائه نمی کنند، حتی دارایی های آن ها را مصدود می کنند. در صرافی های غیرمتمرکز این مشکل حل شده است چون هیچ شخص یا نهادی حق محدود کردن امکانات این صرافی ها را ندارد.

معایب صرافی غیرمتمرکز

صرافی غیرمتمرکز مشکلاتی نیز دارد که حل نشده اند. این مشکلات در حدی هستند که برخی تریدرها قید استفاده از این پلتفرم ها را می زنند. این مشکلات عبارتند از:
1. عدم دسترسی مجدد: برخلاف صرافی های غیرمتمرکز، هیچ راهی برای بازیابی رمز عبور های فراموش شده یا معاملات اشتباه خود ندارند.
2. امکانات و ابزار های محدود: ابزار های محبوب تریدر ها و امکانات بسیار صرافی های آنلاین در این صرافی ها وجود ندارند.
3. مشکل نقد شوندگی: حتی بهترین صرافی های غیرمتمرکز نیز دارای سهم بسیار اندکی از بازار معاملات هستند.
4. سرعت پایین: از آنجایی که چک کردن و تایید معاملات در این صرافی ها باید توسط ماینر ها انجام شود، بنابراین بسیار زمان گیر است. به همین دلیل است که خرید بیت کوین از یک صرافی معتبر نسبت به صرافی غیرمتمرکز بسیار راحت تر و سریع تر خواهد بود.

بهترین صرافی های غیرمتمرکز براساس میزان تراکنش روزانه

طی سال های اخیر تعداد زیادی صرافی غیرمتمرکز راه اندازی شدند و شروع به کار کرده اند ولی فقط تعداد اندکی از آن ها توانسته اند موفق شوند و روزانه حجم معاملات قابل قبولی داشته باشند. بهترین و مهم ترین صرافی های غیرمتمرکز جهان عبارتند از:
• صرافی غیرمتمرکز Binance DEX؛
باینانس بزرگترین صرافی ارز های دیجیتال جهان است. بایننس غیرمتمرکز نیز به عنوان بزرگترین و مهم ترین صرافی غیرمتمرکز در جهان شناخته می شود. در بایننس مشکلی با عنوان سرعت و قدرت وجود ندارد و همه چیز در بهترین حالت ممکن است. در بایننس علاوه بر پشتیبانی از کیف پول های سخت افزاری و نرم افزاری، کارمزد نیز بسیار ناچیز است. استفاده از این صرافی برای ایرانیان امکان پذیر نیست.

• صرافی غیرمتمرکز IDEX؛
صرافی IDEX در رده دوم قرار دارد. این صرافی امکانات بسیار خوبی برای ترید سریع وحجیم دارد و بسیار شبیه صرافی های متمرکز است. IDEX اولین صرافی قرار داد های هوشمند غیرمتمرکز مبتنی بر اتریوم است.
• صرافی EscoDex
در صرافی غیرمتمرکز EscoDex امکان تایید تراکنش ها با سرعت بالا و به راحتی امکان پذیر است. این صرافی از 100 رمزارز پشتیبانی می کند. پلتفرم اسکودکس امکانات جانبی زیادی در اختیار کاربران خود نمی مزیت‌های استفاده از صرافی غیرمتمرکز گذارد و فقط یک محیط ساده و سریع برای انجام معاملات است.
• صرافی غیرمتمرکز switcheo
این صرافی بعد از اسکودکس در رده چهارم بیشترین حجم معاملات روزانه قرار دارد. اولین صرافی غیرمتمرکز بلاکچین NEO است که علاوه بر NEO امکان ترید EOS، اتریوم و توکن های نئو را فراهم کرده است.
کلام آخر
در این مقاله تلاش کردیم شما را تا حد زیادی با صرافی غیرمتمرکز آشنا کنیم. علاوه بر آن 4 صرافی غیرمتمرکز که در جهان بهترین هستند را به شما معرفی کردیم.
با وجود صرافی قدرتمندی همچون بایننس هنوز صرافی های غیرمتمرکز سهم ناچیزی در بازار های جهانی دارند و راه طولانی در پیش دارند که بتوانند اعتماد تریدر های حرفه ای را جلب کنند.

صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز چیست و چه تفاوتی دارند؟

صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز چیست و چه تفاوتی دارند؟ امروزه با گسترش و محبوبیت ارزهای مزیت‌های استفاده از صرافی غیرمتمرکز دیجیتال، سرمایه گذاران بازار های مالی دیگه این بازار رو فرصتی برای کسب سود بیشتر و بهره بردن از امکانات این بازار و فضای بلاک چین میدونن و سعی میکنن در پلتفرم های مختلف در این حوزه فعالیت کنن.
یکی از مسائلی که باید قبل از خرید ارزهای دیجیتال بهش بپردازیم اینه که چطوری باید این ارزها رو خریداری کنیم، به عبارتی چه بستری امنی برای خرید و فروش کوین ها وجود داره؟ یکی از راه های که میتونیم بیت کوین و سایر ارزهای دیگه رو خرید و فروش کنیم، صرافی های دیجیتال هستن. این صرافی ها عمل خرید و فروش رو برای ما اسان تر میکنن و واسط بین خریدار و فروشنده هستن که در کمترین زمان ممکن این کارو انجام میدن.

ما امروز میخوایم به موضوع صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز چیست و چه تفاوتی دارند؟ و به مزایا و معایب هرکدومشون بپردازیم تا شما با آگاهی بیشتری انتخاب کنین که کدوم یکی از این پلتفرم ها برای شما مناسب هست؟

صرافی ارزدیجیتال

برای اینکه بتونین در حوزه ارزهای دیجیتال فعالیت کنین و به خرید و فروش کوین ها بپردازین و ارزهاتون رو مبادله کنین، به یک صرافی برای انجام این کار نیاز دارین. صرافی‌های ارزهای دیجیتال پلتفرم‌های آنلاینی هستن که برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال مورد استفاده قرار میگیرن؛این پلتفرم‌ها واسطه‌ای بین خریدار و فروشنده هستن و به کاربران اجازه میدن با استفاده از پول فیات یا آلت‌کوین، ارزهای دیجیتال رو معامله کنن.

با گذشت زمان صرافی های بیشتری در سراسر جهان ایجاد شدن و در این حوزه فعالیت کردن. اما نکته ای باید بهش توجه کنیم اینه که باید تمام فاکتورهایی که یه صرافی ارزدیجیتال باید داشته باشه، بررسی کنیم و صرفا با تبلیغات شبکه های اجتماعی و رسانه ها در صرافی ها ثبت نام و خرید و فروش نکنیم.

متاسفانه به دلیل وجود تحریم ها علیه ایران، بیشتر صرافی های جهان ورود کاربران ایرانی رو به صرافی های خودشون مسدود کردن و در صورت پیروی نکردن از این قانون، این صرافی ها میتونن حساب کاربران رو مسدود و دسترسی افراد به حساب های شخصیشون رو قطع و مانع دسترسی به رمز ارزهای خودشون شن.

به همین دلیل در هنگام انتخاب صرافی ارز دیجیتال باید این موارد را رعایت کنیم و سعی کنیم از صرافی های ایرانی جهت خرید و فروش ارزهای دیجیتال استفاده کنیم.

صرافی های ارزدیجیتال انواع مختلفی دارن که افراد میتونن با توجه به استراتژی و علایق خودشون از این صرافی ها استفاده کنن. این صرافی ها عبارت است از صرافی متمرکز و صرافی غیرمتمرکز. در ادامه میخوایم به تعریف این صرافی ها بپردازیم و مزایا و معایب استفاده از این صرافی ها رو برای شما بیان کنیم.

صرافی متمرکز چیست؟

در ادامه مقاله صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز چیست و چه تفاوتی دارند؟ به صرافی های متمرکز می پردازیم.صرافی‌های متمرکز ارزهای دیجیتال، شرکت‌های خصوصی هستن که مبادله ارزهای دیجیتال رو تسهیل میکنن. اونا پلتفرمی رو فراهم کردن که سرمایه گذاران میتونن با استفاده از ارز فیات ارز دیجیتال خریداری کنن. از طرف دیگه، اونا همچنین میتونن یک ارز دیجیتال رو به دیگری تبدیل کنن. به عبارتی این صرافی ها موسساتی متمرکز هستن که توسط اشخاص ثالث کنترل و تمام دارایی های افراد و اطلاعات شخصیشون رو در یک سرور مرکزی نگهداری میکنن.
جالب است که بدونین صرافی های متمرکز معتبر Binance،Kucoin،Coinbase هستند.
البته این صرافی ها مزایا و معایبی دارن که بعضی افراد حاضر نیستن به دلیل معایب اون، از این نوع صرافی ها استفاده کنن. برخی مزایا و معایب این صرافی ها عبارتند از:

مزایای صرافی های متمرکز

• عدم ترس از دست دادن دارایی

از اونجایی که دنیای ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز هست و افراد در صورت از دست دادن داراییشون به هر دلیل نمیتونن اونو پیگیری کنن، به همین دلیل همیشه نگرانی در خصوص از دست دادن داراییشون وجود داره. اما به لطف صرافی های متمرکز، این نگرانی نیز از بین میره چون این صرافی ها متمرکز هستن و توسط موسسات و شرکت ها کنترل میشن، امکان پیگیری و کنترل دارایی هاشون نیز به این واسطه ایجاد میشه.

• خدمات
صرافی های متمرکز خدمات بسیار مهمی به سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال ارائه میده. این صرافی ها دارای مراکز تماس هستن که در اون پرسنل خدمات مشتری آموزش میبینن تا تفاوت های ظریف ارزهای رمزپایه رو به شیوه ای بصری و قابل درک برای معامله گران توضیح بدن.

همچنین صرافی های متمرکز خدمات نگهبانی رو ارائه میدن،به این معنی که اونا زیرساخت تخصصی برای ذخیره ارز دیجیتال دارن. این صرافی ها خزانه های دیجیتالی رو ارائه میدن که از امنیت بالایی برخوردار هستن و سکه های دیجیتالی رو به صورت آفلاین در کیف پول نگهداری میکنن. این خدمات برای سرمایه گذارانی که به امنیت در سرمایه گذاری و محافظت از دارایی هاشون اهمیت میدن بسیار حائز اهمیت هست.

صرافی های ارزدیجیتال با وجود امنیت بالا و استفاده از اخرین تکنولوژی برای مسائل امنیتی، راهکارهای مناسبی روبه کاربرانشون ارائه میدن که با آرامش خاطر بیشتری به این صرافی ها اعتماد کنن.

بیشتر این صرافی ها دارایی کاربران خودشون رو بیمه میکنن که در صورت وجود مشکل مانند هک، سرمایه گذاران نگران از دست دادن رمز ارزهاشون نشن.

البته برای ارائه بیمه، هزینه اضافی از طرف صرافی دریافت میشه ولی با این حال میتونیم بگیم یکی از مهم ترین فاکتورهای صرافی متمرکز معتبر و مناسب، ارائه بیمه برای کاربران میباشد.

معایب صرافی های متمرکز

• مقررات سخت گیرانه

در سال های اخیر وضع قوانین و مقررات سخت گیرانه از طرف صرافی ها، باعث شده تا بسیاری از سرمایه گذاران کمتر به سراغ صرافی های متمرکز برن و در این پلتفرم ها، عمل خرید و فروش انجام بدن.
صرافی های متمرکز با طیف گسترده ای از سازمان های دولتی و فدرال سروکار دارن. این آژانس‌ها میتونن به داده‌های این صرافی‌ها نیز دسترسی داشته باشن. این مقررات سختگیرانه برای بسیاری از سرمایه گذارانی که حریم خصوصی رو ترجیح میدن، یک عیب بزرگ محسوب میشه.

• خطر ورشکستگی

صرافی های متمرکز شرکت های خصوصی هستن و پولی که در اختیار اوناس، در واقع وامی هست که سرمایه گذاران دادن. سرمایه‌گذارانی که از این صرافی‌های متمرکز ارزهای دیجیتال استفاده میکنن، در نتیجه چنین ورشکستگی‌هایی در معرض خطر از دست دادن پول هستن.
صرافی‌های متمرکز ارزهای دیجیتال، مشروعیتی برای تجارت این ارزهای دیجیتال فراهم میکنن که در غیاب این صرافی ها، ورود و خروج از بازارهای ارزهای دیجیتال میتونه مملو از ریسک و عدم اطمینان برای سرمایه گذاران باشه.

صرافی غیرمتمرکز چیست؟

صرافی غیرمتمرکز یک جایگزین غیرمتمرکز برای صرافی متمرکز هست که در اون هیچ نهاد واحدی مسئول دارایی ها نیست.برخلاف صرافی‌های متمرکز،قراردادهای هوشمند و برنامه‌های غیرمتمرکز برای خودکارسازی تراکنش‌ها و معاملات میشن.
این روش بسیار ایمن تر هست زیرا هیچ گونه نقض امنیتی امکان پذیر نیست. (مشروط بر اینکه قرارداد هوشمند به درستی ساخته شده باشه).

صرافی های غیرمتمرکز کریپتو متفاوت از صرافی های کریپتو متمرکز هستن،زیرا به کاربران اجازه میدن با اجرای فعالیت های مهم خود دربلاک چین،کنترل دارایی های خود رو حفظ کنن. صرافی‌های غیرمتمرکز یا بر اساس مدل AMM )سازنده بازار خودکار) و یا مدل دفتر سفارش سنتی اجرا میشن.
مدل دفتر سفارش سنتی عبارتند از:
1. یک مالک توکن سفارشی برای مبادله دارایی های خود با دارایی دیگه ارائه شده در DEX ارسال میکنه.
مالک توکن تعداد واحدهایی که باید بفروشه، قیمت توکن و محدودیت زمانی برای پذیرش پیشنهادهای دارایی رو تعیین میکنه.
2. سایر کاربران میتونن پس از انجام سفارش فروش، با قرار دادن سفارش خرید پیشنهادات خود رو ارائه بدن. هنگامی که فروشندگان زمان رو انتخاب کردن، هر دو طرف همه پیشنهادات رو ارزیابی و اجرا میکنن و معامله با موفقیت صورت میگیره.
اما در بازار ساز خودکار:
1. نقدینگی یک دارایی و جفت اون در یک قرارداد هوشمند جمع میشه. کسانی که وجوه رو جمع میکنن، واجد شرایط دریافت کارمزدهای حاصل از سوآپ با استفاده از این استخر هستن.

2. هنگامی که شخصی در استخر مبادله ای انجام میده، مانده دارایی های موجود در استخر به طور خودکار به ارزش 50/50 تقسیم میشه و قیمت توکن ها برای منعکس کننده عرضه جدید تغییر میکنه.
3. هنگامی که نقدینگی کافی در یک استخر وجود نداشته باشه و یک سوآپ بزرگ انجام بشه، معامله گر با مشکلات لغزش بالایی مواجه خواهد شد. به این معنی که کمبود نقدینگی منجر به قیمت خرید بالاتر از بازار خواهد شد.
صرافی های غیرمتمرکز معتبرعبارتند از: Pancake Swap،Uni Swap،1inch،Sushi Swap

مزایای صرافی های غیرمتمرکز

• کاملا خصوصی و ناشناس
• بدون نیاز به انتقال دارایی به شخص ثالث
• کارمزدها مجدداً بین تأمین‌کنندگان نقدینگی توزیع میشه، نه به یک نهاد متمرکز

معایب صرافی ها غیرمتمرکز

• معامله با ارز فیات مجاز نیست
• خطر ضرر برای تامین کنندگان نقدینگی
• نقدینگی میتونه ناچیز باشه و اجرای سفارش های بزرگ رو سخت تر کنه
• تامین نقدینگی ضعیف
• خطر هک شدن استخر های نقدینگی وجود داره

تفاوت صرافی متمرکز و غیرمتمرکز

حالا که درک واضح‌تری از صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز داریم، بیاین به تفاوت‌های بین صرافی غیرمتمرکز و صرافی متمرکز، از نظر ویژگی‌ها، امنیت، تنوع دارایی‌های رمزنگاری، نقدینگی، کارمزدها و اختیارات بپردازیم.

1. امکانات بیشتر

صرافی های رمزنگاری متمرکز از نظرعملکرد نسبت به صرافی های غیرمتمرکز برتری دارن. برای مثال شما با توجه به استراتژی که دارین میخواین مواردی مانند مدیریت ریسک، سبد سرمایه گذاری، حد سود و ضرر تعیین کنین که در صرافی های غیرمتمرکز قادر به انجام این کارها نخواهید بود.
از سوی دیگر، مشتریان صرافی‌های غیرمتمرکز کریپتو به تعداد محدودی از انواع سفارش‌ها دسترسی دارن و به معاملات حاشیه (خدمات معادل) دسترسی ندارن.

2. سرعت

یکی از مواردی که به نفع صرافی های متمرکز عمل میکنه سرعت هست. صرافی های متمرکز سریعتر از صرافی های غیرمتمرکز هست.

در حالی که یک صرافی متمرکز به طور متوسط 10 ثانیه طول میکشه تا یک تراکنش رو به پایان برسونه، یک صرافی غیرمتمرکز 15 ثانیه طول میکشه تا سفارش رو مطابقت و اجرا کنه.

3. قابلیت استفاده

از نظر قابلیت استفاده، صرافی های متمرکز دست بالا رو دارن. استفاده از اونا در مقایسه با صرافی های غیرمتمرکز بسیار آسان هست.
با سپردن تراکنش ها به یک واسطه و پرداخت هزینه ای ناچیز، کاربران به راحتی به پول خود (مانند دستگاه های خودپرداز و کارت های نقدی) دسترسی پیدا میکنن.
همچنین ابزارهایی مانند برنامه های بانکداری آنلاین در اختیار اونا وجود داره که به آنها کمک میکنه دارایی های خودشون رو با پلتفرم های بصری جذاب تجسم کنن.

4. نظارت

کریپتوکارنسی و تسهیل کننده های اون همیشه باچالش های نظارتی احاطه شدن.صرافی‌های متمرکز در این مورد نسبت به صرافی‌های غیرمتمرکز مزیت دارن زیرا از مقررات پیروی میکنن و با نهادهای نظارتی مطابقت دارن.

صرافی های متمرکز پایگاه داده KYC رو حفظ میکنن و همچنین از نرم افزار هایی استفاده میکنن تا مطمئن بشن که معاملات کاملاً در بستری امن صورت میگیره.

5. دسترسی ها

همون که صرافی متمرکز از اسمش پیداست،توسط دولت ها و شرکت هایی اداره میشه به همین دلیل مدیران این صرافی ها به راحتی میتونن هر تغییری و عملی در صرافی های خودشون انجام بدن، حتی میتونن در صورت وجود مشکل دارایی فرد یا افراد رو بلوکه کنن و در نتیجه دسترسی فرد به دارایی خودش مسدود میشه.
یکی از مزیت های صرافی های غیرمتمرکز نسبت به صرافی های متمرکز اینه که توسط هیچ ارگانی قابل کنترل و پیگیری نیست و هیچ کس نمیتونه تمام دارایی های فرد دیگه ای رو مسدود کنه.(فقط به آدرس کانترکتی که فرد برای دسترسی به صرافی غیرمتمرکز مثل پنکیک سواپ داده، دسترسی دارن) به همین دلیل بسیاری از سرمایه گذاران برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال ترجیح میدن به دلیل مسائل امنیتی از صرافی های غیرمتمرکز استفاده کنن.

6. نقدینگی

یکی از بزرگترین اشکالات صرافی های غیرمتمرکز اینه که نتونسته به سطح نقدینگی قابل مقایسه با صرافی های متمرکز دست پیدا کنن.
برخی از DEX ها اخیراً بازار ساز خودکار AMM، مکانیزم نقدینگی جدیدی رو برای حل این مشکل معرفی کردن. با وجود ارزش پیشنهادی بسیار زیاد، مدل AMM دقت و عملکرد دفتر سفارش متمرکز رو با نقدینگی متمرکز جایگزین نمیکنه و به خوبی نقدینگی در صرافی های متمرکز نیست.

سوالات متداول
• صرافی غیرمتمرکز چگونه کار می کند؟
صرافی غیرمتمرکز یک جایگزین غیرمتمرکز برای صرافی متمرکز هست که در اون هیچ نهاد واحدی مسئول دارایی ها نیست. در صرافی های غیرمتمرکز، یک مالک توکن سفارشی برای مبادله دارایی های خود با دارایی دیگری ارائه شده در DEX ارسال میکنه. مالک توکن تعداد واحدهایی رو که باید بفروشه، قیمت توکن و محدودیت زمانی برای پذیرش پیشنهادهای دارایی رو تعیین میکنه.و در نهایت،سایر کاربران میتونن پس از انجام سفارش فروش، با قرار دادن سفارش خرید پیشنهادات خودشون رو ارائه بدن.
• آیا صرافی های غیرمتمرکز ایمن هستند؟
درست مانند صرافی های متمرکز، صرافی های غیرمتمرکز نیز در معرض خطرات نقدینگی هستن. نقدینگی برای همه دارایی‌ها و ابزارهای مالی قابل معامله در یک بورس خاص هست. اما برای مبادلات غیرمتمرکز، نقدینگی هنوز یک نگرانی بزرگ و در هاله ای از ابهام قرار داره.
• تفاوت بین CEX و DEX چیست؟
به‌طور خلاصه صرافی‌های غیرمتمرکز کارمزد تراکنش‌های کمتری رو ارائه میکنن. از سوی دیگه، صرافی های متمرکز معاملات سریعتر، سهولت استفاده، نقدینگی بالا و موارد دیگر رو برای کاربران به ارمغان میارن.

صرافی ها ارزدیجیتال یکی از مناسب ترین پلتفرم ها جهت خرید و فروش ارزهای دیجیتال هستن و افراد به راحتی میتونن با دسترسی به اینترنت و ثبت نام در این صرافی ها،مبادله و عمل خرید یا فروش رو انجام بدن.

اما نکته ای که باید توجه کرد اینه که صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز چه مزایا و معایبی دارن و آیا پلتفرمی که ما میخوایم در اون فعالیت کنیم مناسب ما هست یا خیر؟

ما در این مقاله به این موضع پرداختیم و همچنین صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز چیست و چه تفاوتی دارند؟ رو بیان کردیم تا شما با تصمیمات درست، بتونین در این حوزه کسب درامد داشته باشین.